2023年宏觀經濟金融形勢分析與零售銀行發展趨勢與策略

課程背景：

同時隨著全面注冊制改革、資管新政過渡期結束，房地產與平臺經濟整治告一段落，對商業銀行在負債端、資產端和同業端等業務條線也帶來了新的挑戰，如何在新經濟金融大環境下，深耕客群、深耕市場。本程將具體解讀“十四五”規劃核心邏輯主線和2023中央經濟工作會議、和全國兩會上經濟、金融熱點內容，特別是其中對于推動金融機構高質量發展為主題的具體舉措對于銀行業務的影響。課程也會對近期監管政策出臺的邏輯與影響進行分析，并建議應對策略。

課程大綱：

一、疫情防控常態化后對全球和中國經濟的深遠影響

1. 全球通貨膨脹下的經濟滯漲壓力與債務危機

2. 疫情后時代下的貨幣政策與財政政策困局

n 如何理解“穩健”：既要保持流動性合理充裕，也要發揮結構性政策工具精準支持實體經濟的作用，

3. 疫情后時代的經濟復蘇路徑展望

4. 十四五階段中國經濟如何走向高質量發展

5. 關注社融規模、M2增長速度與經濟周期的輪動

6. 從中央經濟工作會議、政治局會議看經濟熱點問題

二、2023年中國經濟、金融熱點問題解讀

1. 從中央經濟工作會議、全國兩會看2023年經濟和金融熱點問題

2. 經濟增長方面：“推動經濟運行整體好轉，實現質的有效提升和量的合理增長”

1) 新基建與雙循環的邏輯—對產業鏈的機遇

2) 基建投資保持高增速，財政持續發力

3) 產業轉型升級過程中的機遇與挑戰

4) 專精特新企業崛起與供應鏈強鏈、補鏈

3. 提內需、促消費的路徑與消費金融發展機遇

4. 房地產行業“有效防范化解重大經濟金融風險，要確保房地產市場平穩發展

5. 多層次資本市場建設下的全面注冊制改革的解讀

6. 從TPP、一帶一路到RCEP、CPTPP，出口貿易格局全方位剖析

7. 2023年新增人民幣貸款增速與貸款定價走勢分析與預測

8. 提內需、促消費下的金融發展機遇與挑戰

三、銀行競爭力剖析與行業戰略實踐分享

1. 招商銀行三次零售轉型的背景和路徑

2. MAU為經營的“北極星”，高頻場景引流和金融產品變現相結合模式

3. 從招商銀行的大財富價值鏈戰略談起---動因與路徑

4. 打造大財富管理價值鏈：財富管理－資產管理－投資銀行”價值鏈，擴大金融生態，擴展并豐富財富管理場景，實現內部業務條線協同。

5. 從經營數據來分析招商銀行第三次轉型的背后邏輯

6. 借助高端保險，發力私人銀行---平安銀行的銀行優才計劃

7. 財富管理業務突圍戰略---興業銀行的投顧打造與高客活動SOP

8. 智慧零售銀行：從數據中臺到AI中臺、數字中臺支持的數字化轉型戰略

四、機遇篇：多層次養老保障體系構建、商業養老金融新時代到來

1. 十四五規劃體系如何打造多層次養老金融體系

1) 中美養老金融體系對比與啟示

2) 養老金融改革方向與政策解讀

3) 銀行個人養老金資金賬戶大戰已經展開

2. 個人養老產品“四大金剛”介紹與優劣勢分析

1) 專屬商業養老保險推進，促進第三支柱建設

2) 專屬商業養老保險在服務新產業、新業態從業人員和靈活就業人員方面優勢明顯；

3) 養老理財產品：在個人養老金產品中較受歡迎，原因在于大眾對此類產品認知程度較高，風險收益特征較為符合大眾“胃口”；

4) 養老目標基金運作平穩良好，市場認可度日益提高；

5) 養老儲蓄：銀行系、穩定安全有保障

6) 國民養老保險公司的定位與功能

3. 如何作好一場養老金融講座——投資者教育能力將是競爭核心