市場波動下權益產品服務技巧及資管信托類產品辨析

課程背景：

在疫情以及各國財政與貨幣刺激政策的共同影響之下，全球風險資產價格大幅波動。中國高凈值人群的風險意識增強，對財富安全的需求顯著增加。2020年，中國上榜福布斯十億美元富豪人群達491人，財富凈值總額近1.57萬億美元。自2018年4月27日《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》發布以來，資管行業得到全面規范。與此同時，中國進一步放寬外資市場準入條件，同時取消金融機構外資股比限制，金融供給側改革不斷深化。中國私人銀行將在挑戰和壓力走上迅速轉型升級之路，專業創造價值再也不是一句口號。

銀行面臨存量、保險、理財、金融資產、手機銀行、代發客戶、個人貸款、EVA考核等考核壓力，如何從天天求著客戶，到客戶天天求著你？客戶各家銀行比價理財，各家結構對比存款贈品，天天逼著買保險，開手機銀行，弄基金！另外，如何大類資產配置真正實現盈利，而不是政治任務的被動驅使？如何就項下的大類資產配置進行系統性研判，便是此次開發課程的核心思想。旨在，系統性地解決投資顧問、理財經理們對大類資產的分析，高效提升信心及業績水準。

課程收益： 

1. 看得懂債券、股票、基金、大宗商品

2. 對基礎投資理財品種，能夠穿透標、非標

3. 對特殊凈值型理財品種，能夠穿透邏輯，出具相對精準建議

4. 能夠更好掌握下跌行情下真實客戶的預期和操作

5. 能夠更好掌握信托、資管產品的辨析邏輯和思路

6. 能夠更好掌握客戶的真實操作以及處理客戶投訴事宜

課程方式：講授40%、案例40%、互動討論及演練20%

課程對象：分行零售部總經理、產品經理，支行長、分管行長、理財經理、大堂經理、客戶經理及其他；

課程大綱：

一、市場下行時客戶狀態和選擇

1. 關于市場下行時客戶狀態

1.1公開數據銀行理財產品虧損情況

1.2上半年上證綜指、公募、私募、債券情況

1.3上半年金融暴雷導致客戶狀況

2. 關于市場下行時配置比例

2.1資產配置及比例

2.2股票債券蹺蹺板

2.3公募基金宏觀法

2.4私募基金低關聯

2.5全球配置分散法

3. 關于市場下行時投訴管理

3.1穩定情緒法-小屋穩定情緒

3.2不忘初心法-當年投資回顧

3.3行長同理法-舉例行長虧損

3.4市場分析法-理性客戶分析

3.5同業對比法-其他銀行虧損

4. 關于市場下行時客戶選擇

4.1本行A類客戶深入營銷

4.2其他B類客戶深入檢視

4.3關于C類客戶轉介營銷

二、市場下行時投資風險及機遇

1. 關于市場下行時-股票投資風險及機遇

1.1關于A股市場的綜合分析-A股全指數

1.2關于A股市場的綜合分析-滬深300指數

1.3關于A股市場的綜合分析-國內信用貨幣分析框架

2. 關于市場下行時-債券投資風險及機遇

2.1關于債券及債券基金近期走勢分析和判斷

2.2關于中證國債指數走勢未來的預判的分析

2.3關于可轉債及基金的走勢分析和預判

3. 關于市場下行時-大宗商品風險及機遇

3.1大宗商品分類及分析體系

3.2COMEX黃金市場分析

3.3通脹預期對黃金價格影響

4. 關于市場下行時-貨幣商品風險及機遇

4.1貨幣市場分析的重點指標解析

4.2準款準備金及貨幣發行影響情況

4.3相關指標及預測走勢判斷

三、市場下行時候營銷邏輯及策略

1. 關于市場下行時-投資組合的有效評估

1.1回報目標假設

1.2投資組合評估 

2. 關于市場下行時-資產配置的案例分析

2.1資產檢視模型的客觀具體→找到不足

2.2資產配置檢視和產品檢視→給予答案

2.3檢視主要目的→提升金融資產+復合率

3. 關于市場下行時-投資調整的再次營銷

3.1全面檢視假設

3.2全面檢視資產

3.3部分檢視產品

4. 關于市場下行時-資產檢視的案例分析

四、公募基金與私募基金產品區別

1. 關于公募產品定義和品種

1.1公募產品的品種

1.2公募產品的定義

2. 關于私募產品定義和品種

2.1私募產品的定義

2.2私募產品的品種

3. 關于公募與私募產品區別

3.1一是發行方式：公募基金和私募基金對投資者的發行方式有所不同

3.2二是投資方向：公募基金和私募基金的投資方向不同

3.3三是監管程度：公募基金和私募基金的監督管理嚴格程度不同

3.4四是風險收益：公募基金和私募基金的風險和收益不同

五、資管信托產品主要投資邏輯

1. 關于資管計劃的綜合分析

2. 券商資管計劃分析

3. 基金資管計劃分析

4. 保險資管計劃分析

5. 期貨資管計劃分析

6. 銀行資管計劃分析

7. 信托計劃分析

六、投資類產品評價標準及方法

1. 基金的評價方法及案例分析

2. 信托的評價方法及案例分析

3. 資管的評價方法及案例分析

3.1材料：杜絕依賴-資管路演/推介PPT，資管合同為中心

3.2合法性：證監會檢查其合法性問題

3.3資管投資方向：融資類-現金流、抵押品、擔保物、預期收益

3.4投資類-并購、重組、上市、定增，股票、債券、大宗

3.5資管投資風險：股票和債券的配置

3.6資管基金經理：過去10年、5年、3年、2年

3.7資管歷史收益：過去10年、5年、3年、2年

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