貴賓客戶維護及復雜產品營銷技巧提升班

課程背景：

美股最大降幅、最大降速，“疫情+熔斷”歷史躍然紙上。著名對沖基金橋水公司遭遇巨大虧損，重倉美股與高收益債券，隨著疫情沖擊同時暴跌。受到美聯儲的“無限量量化寬松”和對巨額財政刺激法案獲批的樂觀預期影響，24日道指收盤大漲逾2100點，創1933年以來的最大單日百分比漲幅。A股難以特立獨行，幾經掙扎回歸到了3000點以下，市場仍然在震蕩探底。全球股市經歷了1929年開始的大蕭條、第二次世界大戰、1997年亞洲金融危機、2000年納斯達克泡沫破裂、2001年911恐怖襲擊、2008年金融危機等。期間經歷了不勝枚舉的創新舉措，這次還遠嗎？本輪全球市場暴跌帶來的各種影響以及隨之而來的政策環境變化，也讓投資永遠的告別原來方式。放眼未來，誰成為承載財富管理歷史的新載體？復雜產品或許將成為最佳的承載者。

課程收益： 

1、基金營銷：關于基金營銷常見的金融背景及相關工具

2、資產配置：CPPI資產配置及其他資產配置模型，引導基金銷售

3、大類分析：大類資產配置，股票、債券、黃金的判別和定價機制

4、銷售工具：提供晨會PEST模型、黃瓜定律、技術分析、CPPI法則

課程特色：專業化強度高、基礎產品和資產配置結合、落地基金

課程方式：講授40%、案例40%、互動討論及演練20%

課程對象：財富管理條線負責人、分公司投顧及產品經理

課程大綱：

前言：

（1）案例1：某股份制銀行降級網點的轉型升級之路

（2）案例2：某郵政分局的基金銷售與保險業績逆襲

一、資產配置理念和意義（1h）

1. 資產配置定義和三大主要目的

2. 理財收益下滑和背后的邏輯

3. 股債搭配策略下的資產配置

4. 保險和保險金信托在資產配置中的意義

5. 案例：周總是如何通過資產配置拿下大單的？

二、基金和定投如何戰勝通脹（1h）

1. 基金分類分級和實用市場

2. 通貨膨脹率為什么是7.41%

3. 央行基準利率下行通脹反彈

4. 其他產品抗通脹的能力：理財、國債等

三、黃金營銷邏輯及話術（1h）

1. 投資黃金近20年收益率能達到多少？

2. 黃金價格最重要的三個因素

3. 投資實物黃金還是紙黃金呢？

四、保險營銷邏輯及話術（1h）

1. “保險是騙人”如何由來？

2. 保險營銷的三要素

3. 保險營銷經典話術

五、資產配置模型如何保本高收益（1h）

1. 資產配置定義及邏輯

2. 資產配置CPPI模型如何實現9.2%

3. 案例：50萬資金的客戶如何進行資產配置，效用最大？

六、黃瓜定律和微笑曲線（1h）

1. 基金和定投的最佳營銷路徑

2. 黃瓜定律的使用和展示

3. 微笑曲線的使用和展示

4. 案例：1年10000戶基金定投是如何實現的？