中高端客戶的分層管理及綜合資產配置

課程大綱：

? 引言：基本盤面情況

1. 中國式的復興之路

2. 三十而立的財富管理

3. 財富管理的新時代特征

一、新時代財富管理的核心理念-資產配置

1. 資產配置不是“把雞蛋放在不同籃子里”

1) 正確的資產配置認知：狹義VS廣義

2) 認識投資中的風險及衡量指標

3) 資產配置的目的

4) 資產配置的底層邏輯

5) 如何通過資產配置實現特定目的

6) 如何通過資產配置提高收益、降低風險

2. 資產配置的步驟

3. 資產配置的實用模型

1) 核心+衛星策略

2) 生命周期策略

二、資產配置的核心工具-大類資產的發展趨勢

1. 固定收益類工具—銀行理財的凈值化

1) 銀行理財的配置意義

2) 破凈的解讀—10分鐘幫你認識所有銀行理財

2. 權益類工具—迅速崛起的公私募

1) 權益類產品的配置意義

2) 公私募市場及投資策略的發展

3) 投資基金的正確姿勢

4) FOF的大時代

3. 保障類工具—回歸本源的保險業務

1) 壽險的意義與功用

2) 保險產品的配置意義

3) 風險管理與保險

4) 資產保全與保險

5) 財富傳承與保險

4. 功能類工具-專攻大單的信托

1) 高凈值客戶的六維風險防范

2) 財富管理皇冠上最耀眼的明珠—家族信托

①　家族信托的要素與功能

②　家族信托客戶案例

3) 低配版家族信托—保險金信托

①　保險金信托的要素與功能

②　保險金信托的業務模式

③　年繳百萬的真實案例

三、中高端客戶的分層分類營銷管理

1. 一切從KYC開始

1) KYC的三個層次

2) KYC的方法

2. 中高端客戶分層維護方法

1) 建立客戶至上的經營理念

2) 客戶經營與理財經理營銷目標管理

3) 常規零售客戶分層經營思路與標準

4) 4.7維高效客戶維護提升策略

5) 高端客戶的售后服務標準

3. 三大核心客群的分類營銷管理

1) 客戶的需求認知與分析方法

2) 基于客戶分類的經營與營銷

3) 三大核心客群營銷策略-誠心致勝的老年客戶

4) 三大核心客群營銷策略-專業致勝的中年客戶

5) 三大核心客群營銷策略-技巧致勝的青年客戶

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