如何通過資產配置促進復雜產品銷售

課程大綱：

? 引言：基本盤面情況

1. 中國式的復興之路

2. 三十而立的財富管理

3. 財富管理的新時代特征

一、資產配置的必要性

1. 從投資的目標實現來看

2. 從當前的投資困境來看

3. 從高凈值客戶的需求延變來看

4. 從投資與人性的弱點來看

二、建立對于資產配置的正確認知

1. 資產配置不是“把雞蛋放在不同籃子里”

1) 正確的資產配置認知：狹義VS廣義

2) 認識投資中的風險及風險的度量指標

3) 資產配置的目的和底層邏輯

4) 如何通過資產配置實現特定目的

5) 如何通過資產配置提高收益、降低風險

2. 資產配置的步驟

3. 資產配置的實用模型

1) 核心+衛星策略

2) 生命周期策略

3) 風險配置策略

三、主要投資工具與資產配置的結合

1. 資產配置的底層資產

2. 回歸投資的本源

3. 固定收益類工具—銀行理財的凈值化

1) 銀行理財的配置意義

2) 破凈的解讀—10分鐘帶你認識所有銀行理財

3) 銀行理財的未來趨勢

4. 權益類工具—公募基金

1) 公募基金的規模與分類特征

2) 認識公募基金的五大投資風格

3) 債券型基金的底倉配置價值

4) 如何篩選出優質的公募基金

5) 如何正確認知客戶的風險測評結果

5. 保障類工具—回歸本源的保險業務

1) 壽險的意義與功用

2) 保險產品的配置意義

3) 風險管理與保險

4) 資產保全與保險

5) 財富傳承與保險

四、復雜類產品速銷技巧-4W營銷大邏輯

五、功能類工具與資產配置的結合

1. 高凈值客戶的六維風險防范

2. 財富管理皇冠上最耀眼的明珠—家族信托

1) 家族信托的要素與功能

2) 家族信托客戶案例

3. 低配版家族信托—保險金信托

1) 保險金信托的要素與功能

2) 保險金信托的業務模式

3) 年繳百萬的真實案例

[本大綱版權歸老師所有，僅供合作伙伴與本機構業務合作使用，未經書面授權及同意，任何機構及個人不得向第三方透露]