財富管理轉型趨勢及打法

課程大綱：

一、我國財富管理行業發展與趨勢

1. 我國財富管理市場發展歷程

1) 中國式的復興之路

2) 財富管理30年

2. 我國財富管理市場現狀及機構趨勢

1) 整體市場情況

2) 信托的坎坷成長路

3) 眼看他起高樓——三方財富與資管機構

4) 我國私人銀行的競爭態勢

3. 我國財富管理市場的未來趨勢

1) 從中國底層經濟發展邏輯重置看未來

2) 從投資的困境與出路看未來

3) 從高凈值人群的需求延變看未來

4) 從資管新規的影響看未來

5) 總結：財富管理市場的未來趨勢

二、商業銀行零售轉型之路

1. 商業銀行零售轉型之路

1) 商業銀行向零售業務轉型的必要性

2) 現狀、挑戰及機遇：增長和轉型雙重的困境

3) 零售銀行財富管理業務破局之路

2. 最佳實踐案例分析

1) 平安銀行零售轉型中的經驗

2) 招商銀行業務發展中的經驗

三、財富管理轉型的核心理念-資產配置

1. 資產配置不是“把雞蛋放在不同籃子里”

1) 正確的資產配置認知：狹義VS廣義

2) 認識投資中的風險及衡量指標

3) 資產配置的目的

4) 資產配置的底層邏輯

5) 如何通過資產配置實現特定目的

6) 如何通過資產配置提高收益、降低風險

2. 資產配置的步驟

3. 資產配置的實用模型

1) 核心+衛星策略

2) 生命周期策略

四、財富管理轉型的核心工具-大類資產的發展趨勢

1. 固定收益類工具—銀行理財的凈值化

1) 銀行理財的配置意義

2) 破凈的解讀—10分鐘幫你認識所有銀行理財

2. 權益類工具—迅速崛起的公私募

1) 權益類產品的配置意義

2) 公私募市場及投資策略的發展

3) 投資基金的正確姿勢

4) FOF的大時代

3. 保障類工具—回歸本源的保險業務

1) 壽險的意義與功用

2) 保險產品的配置意義

3) 風險管理與保險

4) 資產保全與保險

5) 財富傳承與保險

4. 功能類工具-專攻大單的信托

1) 高凈值客戶的六維風險防范

2) 財富管理皇冠上最耀眼的明珠—家族信托

①　家族信托的要素與功能

②　家族信托客戶案例

3) 低配版家族信托—保險金信托

①　保險金信托的要素與功能

②　保險金信托的業務模式

③　年繳百萬的真實案例

五、財富管理轉型的客戶營銷與維護方法

1. 三大核心客群的營銷策略與方法

1) 客戶的需求認知與分析方法

2) 需求挖掘的核心技巧-SPIN

3) 核心客群營銷策略-誠心致勝的老年客戶

①　老年客戶的關鍵需求分析

②　針對老年客戶的營銷活動怎么舉辦？

③　財富管理轉型與老年客戶營銷

④　營銷實戰案例分享

4) 核心客群營銷策略-專業致勝的中年客戶

①　中年客戶的關鍵需求分析

②　針對中年客戶的營銷活動怎么舉辦？

③　財富管理轉型與中年客戶營銷

④　營銷實戰案例分享

5) 核心客群營銷策略-技巧致勝的青年客戶

6) 如何把產品亮點說到客戶心坎里？

2. 財富管理轉型的客戶維護方法

1) 高效的客戶分類維護提升策略

①　建立客戶至上的經營理念

②　常規零售客戶分層經營思路

③　7維高效客戶維護提升策略

2) 如何通過財富檢視實現循環銷售

①　資產再平衡的意義與功用

②　財富檢視的流程

③　權益類產品的售后服務

④　基金健診

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