| 主講老師： | 張志強 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 1. 深刻理解小微信貸財務狀況分析以及邏輯檢驗對于風險識別的重要性； 2. 深刻理解小微信貸非財務狀況分析以及交叉檢驗對于風險識別的重要性； 3. 熟練掌握如何運用邏輯檢驗的方法進行小微企業信貸財務非財務的分析與識別; | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2023-11-07 16:16 |
課程目標：
1. 讓學員充分了解小微信貸財務狀況和非財務狀況的內容
2. 了解小微信貸基礎性理念內容以及IPC小微信貸技術原理
課程時間：兩天課程
授課對象：信貸營銷部門員工+風控合規部門員工
授課方法：實戰講授+案例研討
課程大綱：
第一單元 小微企業信貸業務介紹
1、小微企業信貸介紹
? 小微企業信貸是啥？
? 小微企業信貸的目標客戶群體
A. 小微企業個體工商戶的特點
B. 小微企業個體工商戶對于貸款五要素的反應
C. 小微企業個體工商戶的信貸準入政策
? 小微信貸的目的
A. 籌措資金
B. 建立信用
C. 能力建設
2、小微貸款的業務的八大流程介紹
? 小微信貸的市場營銷
? 小微信貸的申請受理
? 小微信貸的實地調查
? 小微信貸的審貸分析
? 小微信貸的信貸審批
? 小微信貸的貸款撥付
? 小微信貸的貸后管理
? 小微信貸的不良催收
第二單元 小微企業信貸風險控制識別方式
1、關于小微企業信貸信用風險評估與放貸原則
? 小微企業信貸信用風險的定義
? 小微企業信貸信用風險的來源
? 小微企業信貸信用風險的影響因素
a. 還款意愿
b. 還款能力（十大點）
c. 其他風險
d. 信用增強/風險緩釋的因素
? 小微企業經營可能導致失敗的原因
? 小微企業信貸放貸原則
2、小微企業信貸風險識別方式
? 關于小微企業大數據識別
? 關于小微企業信貸IPC小微貸技術識別
a. IPC小微信貸技術簡介
b. IPC小微信貸技術原理與特點
c. 邏輯檢驗與交叉檢驗
d. 案例分析
? 大數據與IPC相結合下的小微企業信貸財務信息風險識別
a. 小微企業信貸為什么要獲取企業財務信息
b. 需要獲取哪些財務信息進行風險識別
c. 獲取財務信息的方式
d. 獲取哪些重點的財務信息進行風險識別
e. 如何規范核實小微企業的財務信息
f. 案例分析
? 大數據與IPC相結合下的小微企業信貸非財務信息風險識別
a. 小微企業非財務信息的重要性
b. 非財務信息的用途
c. 獲取非財務信息的途徑
d. 獲取非財務信息的方法
e. 非財務信息的分析與檢驗
第三單元 小微企業信貸財務信息風險識別邏輯檢驗分析（基于IPC技術）
1、小微信貸風險識別財務信息邏輯檢驗
? 邏輯檢驗的作用
? 邏輯檢驗的基本思路
? 銷售額檢驗思路
? 案例分析
? 分行業銷售額檢驗方法
a. 貿易行業（包括零售與批發）
b. 生產及其他加工行業
c. 服務型及其他服務行業
d. 客運或貨運物流行業
e. 其他行業
? 毛利率檢驗方法
? 案例分析
? 凈利潤檢驗方法
? 案例分析
2、小微信貸財務與非財務狀況風險識別的分析能力
? 案例分析
第四單元 基于人性的銀行信貸業務
1、關于情、理、法的那點事兒（情字當頭的由來）
2、信貸工作的三易（不易、變易、簡易）
3、關于人性和人心在銀行信貸工作中的思考
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