客戶深度KYC、基于法商需求的保險(xiǎn)營(yíng)銷、不同客群開發(fā)策略

課程大綱

一、  不同客戶的需求分析 - 找出客戶軟肋

1. 職業(yè)

2. 年齡

3. 家庭

4. 財(cái)富量

二、 不同客戶的投資/保險(xiǎn)產(chǎn)品購(gòu)買動(dòng)機(jī)分析

1. 從年齡和性別分類和分析

2. 從家庭身份分類和分析

3. 從財(cái)富來(lái)源分類和分析

4. 從生命周期分類和分析

三、 精準(zhǔn)KYC,深挖，秒懂客戶需求

1. 精準(zhǔn)需求痛點(diǎn)掃描儀: FORM提問(wèn)方法

2. 需求深挖三步走: GAP 法則

3. 難點(diǎn)問(wèn)題

4. 暗示問(wèn)題

5. 需求效益問(wèn)題

6. 實(shí)戰(zhàn)話術(shù)

四、 從單一到綜合：組合營(yíng)銷 & 交叉銷售

1. 多產(chǎn)品配置邏輯

2. 各大類資產(chǎn)的功能和角色

3. 標(biāo)準(zhǔn)普爾配置圖實(shí)操話術(shù)

五、新時(shí)代的7大被忽略的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)

1. 投資風(fēng)險(xiǎn)

2. 稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

3. 婚姻風(fēng)險(xiǎn)

4. 家庭風(fēng)險(xiǎn)

5. 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

6. 代持風(fēng)險(xiǎn)

7. 傳承風(fēng)險(xiǎn)

六、共同富裕的趨勢(shì)和影響

1. 房地產(chǎn)稅

2. 金稅四期

3. 遺產(chǎn)稅探討

七、基于法商的保險(xiǎn)“大”功能

1. 管理風(fēng)險(xiǎn)

2. 提早預(yù)見未來(lái)

八、網(wǎng)點(diǎn)客群管理 - 找出客戶軟肋

1. 寶爸寶媽

2. 退休人士

3. 企業(yè)主

4. 富/官二代

九、不同類型客戶對(duì)理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)偏好及資產(chǎn)配置分析

1. 不同客戶的痛點(diǎn)和癢點(diǎn)

2. 各類客戶內(nèi)心的擔(dān)憂與期待的服務(wù)

3. 各類客戶資產(chǎn)配置習(xí)慣的同與異

4. 不熟悉客戶需求預(yù)判 

十、批量客群開發(fā)---讓客戶主動(dòng)問(wèn)你拿產(chǎn)品的軟性營(yíng)銷

1. 朋友圈發(fā)布時(shí)間

2. 朋友圈內(nèi)容建議與注意點(diǎn)

3. 朋友圈文案注意點(diǎn) (發(fā)什么? 不發(fā)什么?)

4. 朋友圈3種裂變文案

5. 朋友圈微課程的功效

6. 朋友圈微課程的流程和動(dòng)作

7. 微課程的打造的注意點(diǎn)