優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)——基金業(yè)務(wù)實(shí)操

第五課：

【課程目標(biāo)】

? 掌握基金業(yè)務(wù)周期輪動(dòng)不同階段的營(yíng)銷(xiāo)策略

? 掌握理財(cái)?shù)狡诳蛻?hù)基金轉(zhuǎn)化技巧

? 掌握基金銷(xiāo)售技巧

? 了解市場(chǎng)判斷方式方法

【課程大綱】

一、認(rèn)識(shí)周期輪動(dòng)

1、基金市場(chǎng)呈明顯的牛/熊/震蕩市輪動(dòng)特點(diǎn)

2、不同階段策略簡(jiǎn)述

二、牛市初期營(yíng)銷(xiāo)策略：推動(dòng)非基金客戶(hù)轉(zhuǎn)化

1、判斷牛市初期的經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)

2、理財(cái)產(chǎn)品客戶(hù)的轉(zhuǎn)化策略

3、如何說(shuō)服客戶(hù)投資基金而非股票

三、牛市中后期營(yíng)銷(xiāo)策略：“多量低倉(cāng)”

1、判斷牛市中后期的經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)

2、如何說(shuō)服客戶(hù)控制倉(cāng)位

3、恒定混合法鎖定收益

四、熊市營(yíng)銷(xiāo)策略：虧損客戶(hù)盤(pán)活與基金健診

1、熊市判斷的經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)

2、剛買(mǎi)入即虧損客戶(hù)的維護(hù)策略

? 態(tài)度比技巧更重要

? 引導(dǎo)客戶(hù)的關(guān)注點(diǎn)

? 客觀分析客戶(hù)持有基金特征

? 根據(jù)整體資產(chǎn)配置做出建議

3、早期套牢客戶(hù)盤(pán)活

? 如何應(yīng)對(duì)早期套牢客戶(hù)的抱怨

? 面對(duì)基金深套客戶(hù)做需認(rèn)識(shí)到的觀點(diǎn)

? 根據(jù)市場(chǎng)情況做出是否調(diào)倉(cāng)的建議

4、如何運(yùn)用基金健診盤(pán)活早期虧損客戶(hù)

五、震蕩市營(yíng)銷(xiāo)策略：基金定投

1、定投是最安全的基金投資方式

2、如何向高凈值客戶(hù)客戶(hù)推薦定投

3、定投如何與資產(chǎn)配置結(jié)合

六、理財(cái)產(chǎn)品客戶(hù)轉(zhuǎn)化的機(jī)會(huì)和難點(diǎn)

1、理財(cái)產(chǎn)品客戶(hù)轉(zhuǎn)化的機(jī)會(huì)

2、理財(cái)產(chǎn)品客戶(hù)轉(zhuǎn)化的難點(diǎn)

? 客戶(hù)已經(jīng)習(xí)慣保本的確定性

? 收益率能帶來(lái)足夠的滿(mǎn)足感

? 基金的不確定性缺乏安全感

七、基金銷(xiāo)售技巧

1、挖掘客戶(hù)內(nèi)心需求

2、產(chǎn)品介紹及輔助工具使用

3、客戶(hù)常見(jiàn)異議處理

4、售后服務(wù)要

5、長(zhǎng)期追蹤

? 關(guān)注凈值及時(shí)反饋

? 關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)

? 報(bào)喜又報(bào)憂(yōu)，止盈止損只給建議不提要求

? 保持追蹤頻率

八、技術(shù)分析簡(jiǎn)述