家族財富法律風險及應對策略

課程目標：

本課程針對理財從業人員，在了解高凈人士背后各種各樣法律風險的產生原因、導致后果，并引出應對策略。同時為私行理財經理在進行財富管理服務過程中提供防范自身執業法律風險的行動指引。

授課方式：講授、研討互動、案例教學、現場演練

授課對象：高階理財經理

授課大綱：

一、第一講：案例引入：XX企業案的法律啟示：

1. XX企業案例的介紹：財富保護模式；

2. XX企業案財富保護效果；

3. XX企業案的法律啟示；

1) 個人責任的限定；

2) 夫妻財產婚內分別財產制；

3) 公司財產信托；

4) 信托指定受益人；

5) 離婚與公司股價的穩定；

二、第二講：財富保護和傳承的法律風險與應對策略

1. 人身保險與傳承的法律風險；

1) 保險合同中的法律關系；

2) 保險利益與保單有效性的風險；

3) 未如實告知與賠付及銷售的風險；

4) 購買境外保單的法律風險；

5) 保險債務隔離的局限性；

6) 婚姻期間人身保險的利益歸屬

2. 家族信托與傳承的法律風險；

1) 信托的財富傳承功能——背景知識

2) “家族信托”的法律架構與挑戰；

3) 信托債務隔離與局限性；

4) 信托登記與信托效力；

5) 信托無效的情形；

6) 家族信托法律風險應對策略；

3. 遺囑與繼承的法律風險；

1) 跨境遺產繼承法律適用的風險；

2) 遺囑失效的法律風險；

3) 遺囑內容不清的法律風險與應對策略；

4) 遺囑繼承法律風險的應對策略。

三、第三講：婚姻財富的法律風險與應對策略

1. 關于境外結婚的法律適用；

2. 關于境外婚姻夫妻財產關系的法律適用；

3. 關于境外父母子女關系的法律適用；

4. 法律對婚姻財產的規定；

1) 法律對婚姻財產權屬的規定；

2) 夫妻分居財產的規定；

3) 夫妻房屋產權歸屬；

4) 夫妻共有房產分割；

5) 夫妻共同債務的認定與法律風險；

6) 擅自處分婚姻財產的法律風險；

5. 離婚財產分割法律風險；

1) 繼承財產的分割；

2) 隱匿財產行為的風險；

3) 離婚財產分割原則與方法；

4) 離婚股權分割；

5) 離婚財產保險分割；

6. 婚姻財產法律風險的應對策略；

7. 代際不分的法律風險及應對策略；

四、第四講：公私不分的法律風險與應對策略

1. 企業債務牽連家庭財產的法律風險類型；

1) 用個人賬戶收取企業經營款的法律風險；

2) 家庭財產為企業融資作擔保的法律風險；

3) 家庭財產登記在企業名下的法律風險；

4) 企業借款用于股東家庭或個人的法律風險；

2. 家庭債務防火墻的設立；

1) 家族企業的自我完善；

2) 股東的人壽保險的配備；

3) 夫妻財產契約的運用；

4) 財富的提前傳承；

5) 財產的他人代持；

6) 家庭財產的境外資產配置；

7) 民事他益信托的運用；

3. 代持的法律風險及應對策略；

4. 一人公司的財產權益風險與應對策略；

5. 有限責任公司股東財產權益風險與應對策略；

6. 股份制公司股東的財產權益風險與應對策略；

五、第五講：經營中的法律風險與應對策略

1. 出資申報的法律風險；

2. 財務會計的法律風險；

3. 稅務的法律風險；

4. 高凈人士十大涉案罪名；

5. 建立企業家法律風險防控機制；

六、第六講：私人銀行從業人員常見執業法律風險及應對策略

1. 從業人員道德風險與防范措施；

2. 涉及理財業務常見罪名；

3. 從業人員反洗錢業務風險與防范措施。