家庭財務保障保全體系建設之保險篇

授課方式：專業先行、策略導入、數據支持、演練對戰、頭腦風暴；

授課對象：理財經理

授課大綱：

一、第一講：家庭財務保障保全路徑與家庭生命周期

1. 家庭財務保障保全路徑

2. 人力資本、人壽保險與資產配置；

3. 人身保險規劃關注重點；

4. JACK與Rose的一生

二、第二講：年金保險的配置

1. 什么是年金保險；

2. 年金險是一種保障工具；

3. 年金險是一種固收工具；

4. 存款的風險；

5. 種一顆樹最好的時機：10年前，或者現在；

6. 年金保險配置的人群與建議；

7. 年金保險切入的5句話；

8. 年金保險促成的5句話；

三、第三講：保單架構的搭建

1. 現實的案例：保單現金價值能否被執行；

2. 從《婚姻法》看保單現金價值能否作為夫妻共同財產；

3. 保單架構的第一原則：可怕的矛：《合同法》/反小三的應用示范；

4. 保單架構的第二原則：特定條件下的債務規避；

5. 受益人指定的實務操作指導；

6. 保單架構的第三原則：這個債很難避免；

7. 保單架構設計的原則與應用；

四、第四講：日常營銷的規定動作

1. 網點每日規定動作；

2. 客戶畫像與分層挑剔；

3. 廳堂營銷鏈的搭建；

4. 電話邀約與演練；

5. 廳堂微沙龍與演練；

6. 中高端客戶策反與營銷之保單鑒診。