財富管理業務轉型戰略戰術與最佳實踐經驗分享

授課方式:專業先行、策略導入、數據支持、演練對戰、頭腦風暴；

授課對象:初階、中階理財經理

授課大綱

一、新常態下的零售銀行轉型之路

1. 商業銀行的重點發展方向：零售銀行業務；

2. 零售銀行業務的現狀、機遇和挑戰；

3. 零售銀行業務的重點：資產管理與配置能力；

4. 零售銀行業務的深層次重點：內外部資源的整合能力；

二、財富管理行業發展現狀與趨勢

1. 財富管理行業的歷史沿革；

2. 境外財富管理行業的發展歷程；

3. 境內財富管理行業的發展歷程；

4. 財富管理的內涵；

5. 財富管理行業發展的驅動力；

三、銀行財富管理業務轉型

1. 銀行在財富管理組織生態中的地位；

2. 商業銀行財富管理業務發展現狀；

3. 商業銀行在財富管理業務轉型中國的主要難點；

4. 商業銀行的主要破局思路；

四、案例：商業銀行零售業務轉型研究之平安銀行

1. 平安銀行·零售轉型前的困境；

2. 平安銀行·零售轉型的措施；

3. 平安銀行·零售轉型的效果與貢獻；

4. 平安銀行·零售轉型中的經驗與不足；

五、案例：商業銀行財富管理業務轉型研究之招商銀行

1. 招商銀行金葵花財富管理業務發展中的現狀；

2. 招行銀行錦葵花財富管理業務發展中的優勢；

3. 招行銀行錦葵花財富管理業務發展中的措施；

4. 平安銀行·零售轉型中的經驗；

六、財富管理業務轉型中的具體業務發展概述

1. 信用卡：從外包的個貸業務到零售核心業務之一；

2. 銀行理財：從固定期限下的利率刺刀到凈值化的產品現狀；

3. 公募基金：從個別重點基金的銷售到投資架構的整體營銷；

4. 銀保產品：從高傭金高“演示利率”的分紅險到家庭財務保障保全體系的搭建。