洗錢風險管理之客戶盡職調查及個人信息保護

課程對象：商業銀行全員

課程大綱：

一、監管動態分析

1. 反洗錢監管動態

1) 反洗錢重點罰單解讀

2) 反洗錢重點法規解讀

3) 國內反洗錢監管趨勢分析

2. 個人信息保護監管動態

1) 監管處罰典例分析

? ——案例分析：銀行業信息法律責任常見案例分析

2) 最新監管處罰趨勢分析

3) 個人金融信息保護工作的意義及履職對象

二、新監管形勢下的客戶盡職調查

1. 客戶盡職調查新規解析

2. 客戶盡職調查的含義及工作要求

1) 開展客戶盡職調查的意義

2) 客戶盡職調查的定義

3) 強化客戶盡職調查的定義

3. 客戶盡職調查的履職要求

1) 開展客戶盡職調查的時機

? ① 新客戶

? ② 存量客戶

2) 新客戶盡職調查履職要求

? ① 新客戶盡職調查是準確把握客戶洗錢風險的必要手段

? ② 新客戶盡職調查的關注點

3) 持續客戶盡職調查履職要求

? ① 業務存續期客戶盡職調查實現客戶洗錢風險動態管理

? ② 持續客戶盡職調查的關注點

4) 強化客戶盡職調查履職要求

? ① 強化盡職調查是獲取較高風險客戶額外信息的過程

? ② 通用部分的強化盡職調查的關注點

4. 非自然人客戶受益所有人身份識別典型案例

1) 受益所有人識別重點解析

2) 受益所有人身份識別實操典型案例

3) 受益所有人識別難點分析

三、個人信息保護與履行反洗錢義務分析

1. 《個人信息保護法》要點解讀

1) 告知-同意原則

2) 敏感信息的特別規定

3) 金融從業人員涉及的行政/刑事風險、

2. 反洗錢工作的保密要求

1) 相關法規要點

2) 反洗錢工作需要保密的事項

3. 業務場景中個人信息保護風險點及應對方案

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