| 主講老師： | 安迪 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學(xué)習(xí)費用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是通過存款、貸款、匯兌、儲蓄等業(yè)務(wù)，承擔(dān)信用中介的金融機構(gòu)。銀行是金融機構(gòu)之一，而且是最主要的金融機構(gòu)，它主要的業(yè)務(wù)范圍有吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。在我國，中國人民銀行是我國的中央銀行。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2023-11-16 13:53 |
課程背景：
近年來，跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪嚴(yán)重影響人民群眾合法權(quán)益、破壞社會和諧穩(wěn)定，已成為社會一大公害。2020年以來，人民銀行、公安部、銀保監(jiān)會等單位聯(lián)合下發(fā)多項文件，要求商業(yè)銀行進(jìn)一步加強支付結(jié)算管理，防范跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動，切實保護(hù)人民群眾財產(chǎn)安全和合法權(quán)益。
與此同時，國務(wù)院一直高度重視改善營商環(huán)境、提升各項金融服務(wù)，為了響應(yīng)國家號召，對人民銀行要求的進(jìn)一步提高銀行賬戶的服務(wù)與管理進(jìn)行貫徹執(zhí)行，增強運營人員的風(fēng)險防控意識，掌握風(fēng)險業(yè)務(wù)的合規(guī)處理辦法，同時也結(jié)合《民法典》新規(guī)，適時開展本課程培訓(xùn)。
課程收益：
通過本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠：
1. 強化柜面員工個人/對公業(yè)務(wù)受理能力。
2. 結(jié)合監(jiān)管要求明確工作要點和方法。
3. 以案說法分析業(yè)務(wù)風(fēng)險隱患及防控措施。
課程對象：綜合柜員、會計主管、內(nèi)控經(jīng)理等。
授課方式：講授、研討互動、視頻啟發(fā)、案例教學(xué)、現(xiàn)場演練
課程大綱：
? 前言
1. 賬戶合規(guī)管理的概念（案例導(dǎo)入）
2. 賬戶合規(guī)管理體系及框架梳理
3. 銀行結(jié)算賬戶重點監(jiān)管法規(guī)梳理
1) 個人賬戶重點法規(guī)
2) 對公賬戶重點法規(guī)
一、監(jiān)管形勢分析
1. 反洗錢監(jiān)管動態(tài)
1) 反洗錢重點罰單解讀
2) 反洗錢重點法規(guī)解讀
3) 國內(nèi)反洗錢監(jiān)管趨勢分析
2. 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙監(jiān)管重點
1) 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙監(jiān)管趨勢
2) “斷卡行動”解讀
3) 金融機構(gòu)監(jiān)管問責(zé)趨勢
二、銀行結(jié)算賬戶管理之賬戶開立
1. 加強客戶盡職調(diào)查（從客戶身份識別到客戶盡職調(diào)查）
1) 一審開戶文件
① 開戶文件審核及上門開戶合規(guī)要點
② 有效證件真?zhèn)闻袛嗫焖僮R別法
③ 柜面常見疑難業(yè)務(wù)解析（瑕疵證件、聯(lián)網(wǎng)核查異常、失效證件等）
? 偽造證件審核
? 瑕疵證件審核
? 過期證件審核
? 聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)問題解析
2) 二審身份
① 自然人客戶冒名開戶行為的識別及處置方法
② 非自然人客戶冒名開戶行為的識別及處置方法
③ 如何理解“與身份不明的客戶進(jìn)行交易”
? 【案例】身份不明客戶情形之一（自然人客戶）
? 【案例】身份不明客戶情形之二（非自然人客戶）
3) 三審意愿
① 柜面異常開戶情形識別——拒絕異地開戶情形（案例）
② 自然人可疑開戶行為的特征及防范
③ 柜面異常開戶情形識別——拒絕對公開戶情形（案例）
④ 非自然人可疑開戶行為的特征及重點關(guān)注企業(yè)類型識別
⑤ 盡職調(diào)查過程中自然人賬戶異常信號識別與分析
⑥ 盡職調(diào)查過程中非自然人賬戶異常信號識別與分析
三、銀行結(jié)算賬戶的使用（多模塊可選）
1. 客戶身份資料及交易記錄保存
1) 侵犯公民個人信息風(fēng)險防控
2) 客戶風(fēng)險等級調(diào)整
3) 可疑交易人工監(jiān)測要點
2. 轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)風(fēng)險防控
1) 電信詐騙識別與攔截
2) 公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險防控
3) 可疑交易風(fēng)險
四、銀行結(jié)算賬戶的變更
1. 客戶開戶資料變更
1) 重新客戶身份識別的操作要點
? 【案例】XX農(nóng)商行案例
2) 國內(nèi)外相關(guān)文書的認(rèn)定及審核
3) 手機號碼變更風(fēng)險防控
2. 單位經(jīng)營狀態(tài)變更的處置方法
1) 被列入嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單的單位賬戶處置
2) 涉及可疑交易的單位銀行結(jié)算賬戶處置軍人證件照片規(guī)范
五、銀行結(jié)算賬戶的銷戶
1. 涉及繼承關(guān)系的個人賬戶銷戶
1) 繼承認(rèn)定的落地舉措
2) 相關(guān)文書審核企業(yè)名稱的構(gòu)成
2. 單位賬戶銷戶業(yè)務(wù)合規(guī)要點
1) 基本存款賬戶銷戶合規(guī)要點
2) 其他賬戶銷戶合規(guī)要點
3. 單位久懸賬戶處置的合規(guī)要點
1) 留有痕跡的提前通知方法
2) 久懸賬戶資金的審慎處置
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