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        銀行數字化轉型的歷程和展望

        主講老師: 陳開宇 陳開宇

        主講師資:陳開宇

        課時安排: 1天/6小時
        學習費用: 面議
        課程預約: 隋老師 (微信同號)
        課程簡介: 銀行數字化轉型是近年來興起的熱門概念,中國建設銀行已經早在2010年就悄悄地開始了,在數字化轉型概念形成熱潮后,各家銀行根據各自的業務需求開展了數字化轉型。
        內訓課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 |
        更新時間: 2023-11-16 15:51


        課程背景:

        至今,建行、工行在“高大全”數字化轉型方面遙遙領先,農行、招行、平安則在細分市場方面做出了自己的特色。

        本次課程將講解銀行數字化轉型的發展歷程、數字化技術在各家銀行的應用,著重介紹主要大型國有銀行在數字化轉型方面的理念、工作重點、取得成就及經驗,展望未來銀行的發展方向,對銀行數字化轉型的未來提出自己的看法。

        本課程主講的陳開宇老師在建行廣東省分行有21年的工作經歷。并先后任職于省分行審批部、風險管理部總經理、自貿區分行行長、產品創新部總經理等。他任風險部總經理期間積極參與了多項信息化重點工程,包括內部評級系統、風險預警系統的設計、壓力測試工具研發;任職信息管理與產品創新部總經理期間直接參與了新一代核心系統建設、以及全面風險管理體系、零售網點轉型試點、產品創新體系建設等多個子系統建設。目前,陳老師在上海交大行業研究院從事金融科技相關的研究工作。

         

        授課對象:銀行風險管理部、產品創新部、業務運營部等

         

        課程大綱:

        導言:關于數字化轉型需要思考的三個問題

        1. 金融科技與科技金融是氣宗與劍宗之爭嗎?

        2. 銀行數字化轉型有無清晰的概念、方向和路徑?

        3. 銀行數字化轉型的下一步?

         

        一、銀行為什么要進行數字化轉型

        1. 不同角度的數字化轉型概念

        1) 咨詢公司認為的數字化轉型

        2) 科技公司認為的數字化轉型

        3) 銀行認為的數字化轉型

        2. 銀行為什么要進行數字化轉型

        1) 金融去中心化理念的由來

        2) 銀行與互聯企業之間的競爭

        3) 高速走向數字化的社會

        3. 銀行具備數字化轉型的哪些基礎和不足?

        1) 銀行具有運用數字化技術的基因

        2) 科技金融與金融科技正在融合

        3) 銀行數字化轉型的核心在于轉型

         

        二、各項數字化技術在各銀行應用推廣歷程

            隨著各類數字化技術的出現,各家銀行迅速在其經營管理中大規模運用數字化技術,并且力度、廣度、深度迅速增強。

        1. 云計算

        1) 概念和發展歷史

        2) 國內外各銀行對云計算的運用

        3) 建行在云計算的里程碑事件

        4) 穩定性和安全性事故

        5) 云計算點評

        2. 大數據

        1) 大數據的概念和發展歷史

        2) 大數據的特點(5V)及應用范圍

        3) 國內外銀行運用大數據的歷程

        4) 大數據對銀行業務的影響

        5) 大數據點評

        3. 物聯網

        1) 物聯網的概念和發展歷史

        2) 國內外各銀行對物聯網技術的運用

        3) 觀點:比較一下銀行對云計算、大數據、物聯網技術的運用

        4. 人工智能

        1) 人工智能的概念及發展歷史

        2) 人工智能的廣泛使用及前景

        3) 國內外銀行對人工智能的使用

        4) 人工智能的問題和缺陷

        5) 人工智能點評

        5. 移動支付

        1) 各銀行及互聯網巨頭爭奪移動端歷史

        2) 移動支付的未來競爭

        6. 開放銀行

        1) 開放銀行的概念和歷史

        2) 國內外銀行在開放銀行領域的進展

        3) 未來的開放銀行

        4) 開放銀行是否中小銀行的機會?

        7. 區塊鏈

        1) 區塊鏈的概念和發展歷史

        2) 區塊鏈的特點及應用

        3) 國內外銀行對區塊鏈技術的應用

        4) 區塊鏈觀點點評(把鏈圈和幣圈分開)。

        8. 數字貨幣

        1) 數字人民幣的試驗

        2) 為什么推出數字人民幣

        3) 數字人民幣的發行、流通和使用

        4) 數字人民幣給銀行業務帶來哪些變化?

        5) 數字人民幣的前景

        9. 數字化技術給銀行帶來的理念沖擊

        1) 數字化技術激活了長尾客戶群:

        2) 數字技術的標準化、模塊化理念催生工廠化產品創新:

        3) 場景生態理念與銀行“以客戶為中心”理念;

        4) 去中心化、開放共享、萬物互聯理念:

         

        三、主要銀行的數字化轉型介紹

        1. 工商銀行的數字化轉型

        1) 數字化轉型的“四新”目標

        新藍圖、新基石、新內涵、新生態

        2) 數字化轉型的三個架構

        業務架構整合、核心+生態IT、三層數據架構;

        3) 營造“4D生態”

        數字基建、數字資產、數字生態、數字環境

        4) 轉型成效介紹

        服務體系、普惠金融、風控體系;

        5) 點評:

        工行的數字化轉型內容與建行類似,均走高大全道路,但也有一些側重點的不同。

        2. 中國農業銀行

        1) 小微金融數字化轉型初衷

        信息成本、交易成本、風控成本

        2) 小微金融數字化轉型建設

        統一數字化產品體系、綜合經營管理體系、開發服務平臺、智能化風控

        3) 小微金融數字化轉型成果

        降成本:產品體系、產品創新、復工貸案例

        提效率:“普惠E站”平臺、“單位在線開戶預填”系統、“小微企業服務”頻道

        優管理:綜合經營管理平臺,實現“營銷-實施-統計-評價”閉環

        強風控:智能風控規劃、風險識別系統、

        夯基礎:數據資產建設、數據資產管理、數據資產應用;

        4) 點評

        農行以小微金融做為數字化轉型切入點。

        3. 中國建設銀行

        1) “新一代核心系統”開啟了建行的數字化轉型

        ① 三個基本理念

        ② 九大業務能力

        2) 金融科技戰略規劃開啟了建行的金融生態建設

        ① 三大戰略

        ② 平臺化、組件化、云服務化的內容及成果

        3) 全面數字化經營明確的方向

        在以前的基礎上,2019年建行提出全面數字化經營的口號。

        ① 打造大中臺體系

        ② 圍繞“生態、場景、用戶”的探索

        4) 點評及反思

        建行在數字化轉型方面屬于“先行而后覺”,早早做了“新一代”奠定了數字化轉型的基礎,然后走向“高大全”。

        4. 招商銀行

        1) 招行的經營理念轉變回顧

        招行的轉型理念回顧:輕型銀行、一體兩翼、金融科技銀行;

        2) 數字化的五個方向

        ① 由客戶轉向用戶

        ② 由銀行卡轉向APP

        ③ 由交易思維轉向客戶旅程

        ④ 由經驗轉向數據

        ⑤ 由集中轉向開放

        3) 零售5.0

         數字化經營、生態建設、數字化風控、數字化管理

        4) 點評

         招商以零售為核心,方向是開發與融合的零售銀行、輕型銀行。

        5. 平安銀行

        1) 數字化轉型戰略

        ① 轉型發展的黃金三角

        ② 零售轉型的落地步驟

        ③ 對公做精策略

        2) 線上+線下的智能零售銀行

        人工智能運用

        3) 科技+生態的對公業務

        ① 供應鏈金融+行業突破

        ② 供應鏈+API

        ③ 數字財資+平安好鏈

        ④ 供應鏈+小企業數字金融

        4) 點評

        與大型銀行相比,平安銀行在供應鏈細分市場上的特色值得建行學習。

         

        四、銀行數字化轉型的展望

        建行的數字化轉型在“高大全”的道路上已領先同業,但這是一場馬拉松,數字化轉型才剛剛開始。其他銀行雖然起步比建行晚,但理念先行,更容易在細分市場上走出自己的特色。

        1. 數字化轉型的思維

        2. 銀行業務思維的轉變

        3. 銀行數字化轉型的路徑

        4. 數字化銀行的價值鏈

        5. 未來的數字化銀行畫像

         

         

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