銀行運營/網點法律風險防范及對策解析

課程對象：金融機構、銀行網點、運營條線從業人員

課程方式：
線下：講解+案例分析+小組討論

線上：直播/錄播

課程特色：

1. 艾靜老師擁有十六年國有大型商業銀行風控、合規、法律從業經驗，在銀行風險管理、合規案防、反洗錢、反電信詐騙、大數據風控等方面有非常豐富的理論知識和實戰經驗。

2. 培訓針對性、實操性強，具有獨特的專業優勢。理論案例化、案例故事化、故事情節化、情節實戰化；講解深入淺出、通俗易懂，讓學員聽得懂、愿意聽；綜合運用視頻、文字、圖片、互動、案例討論等方式，充分調動學員的積極參與互動、現場理解感悟，課堂氣氛輕松活潑，擺脫純講理論的刻板模式。

課程大綱：

一、網點/運營業務法律風險概述

二、一般法律規則篇

1. 銀行業務辦理的主體適格

1）客戶身份識別常見風險點

2）個人客戶身份識別

3）對公客戶身份識別

2. 意思表示真實

3. 銀行開展業務要在法律規定的范圍內

三、線上金融篇

1. 電子文本&書面形式

1）《民法典》中關于電子文本&書面形式的規定解析

2）銀行電子文本的類型

3）銀行如何加強電子文本管理

2. 電子訂單成立

1）案例（電子訂單成立時間）

2）《民法典》中關于電子訂單成立的規定解析

3）電子訂單規則可能導致的銀行風險

4）銀行如何應對電子訂單新規？

3. 電子合同履行的交付時間

1）《民法典》中關于電子合同履行交付時間的規定解析

2）銀行避免交付時間不明確的方式

四、消費者權益保護篇

1. 格式條款的提示說明義務      

2. 不合理格式條款的無效風險  

3. 如何保護客戶的人格權？      

4. 征信信息錯誤侵犯客戶名譽權？  

5. 如何保護客戶的姓名權與肖像權？

6. 營銷信息發送不當可能侵犯客戶隱私權？

7. 如何保護客戶的個人信息？

8. 銀行應如何盡到客戶的附隨義務？

9. 銀行廣告宣傳失真會造成什么法律后果？

10. 銀行應如何主張減免責？——違約減損義務

11. 銀行應如何主張減免責？——過失相抵

12. 銀行應如何主張減免責？——第三人過錯

13. 銀行應如何主張減免責？——受害人故意

五、運營營業場所安全篇

1. 如何做好經營場所客戶安全保障工作？  

2. 銀行如何做好電信詐騙防范？

1）電信詐騙典型案例

2）電信詐騙防范提示

3）銀行如何應對電信詐騙？

5.3銀行與客戶產生糾紛應如何主張減免責？

六、員工行為管理篇

1. 銀行員工職權內外的法律后果  

2. 銀行員工涉刑法律風險

1) 風險點1：員工參與民間融資、非法集資、地下錢莊非法活動

2) 風險點2：員工違規代客保管或辦理業務——挪用資金罪

3) 風險點3：員工涉賭、涉黑、涉毒、涉黃

4) 風險點4：利用職務便利，泄露商業機密和客戶信息——過失/故意泄露國家秘密罪、侵犯公民個人信息罪

5) 風險點5：金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪

6) 風險點6：違規出具金融票證罪

7) 風險點7：洗錢罪

3. 員工異常行為排查方法

[本大綱版權歸艾靜老師所有，僅供合作伙伴與本機構業務合作使用，未經書面授權及同意，任何機構及個人不得向第三方透露]