| 主講老師： | 艾靜 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是通過存款、貸款、匯兌、儲蓄等業(yè)務(wù)，承擔(dān)信用中介的金融機(jī)構(gòu)。銀行是金融機(jī)構(gòu)之一，而且是最主要的金融機(jī)構(gòu)，它主要的業(yè)務(wù)范圍有吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。在我國，中國人民銀行是我國的中央銀行。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2023-11-16 16:18 |
課程對象：金融機(jī)構(gòu)、銀行理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)從業(yè)人員
課程方式：
線下：講解+案例分析+小組討論
線上：直播/錄播
課程特色：
1. 艾靜老師擁有十六年國有大型商業(yè)銀行風(fēng)控、合規(guī)、法律從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)案防、反洗錢、反電信詐騙、大數(shù)據(jù)風(fēng)控等方面有非常豐富的理論知識和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。
2. 培訓(xùn)針對性、實(shí)操性強(qiáng)，具有獨(dú)特的專業(yè)優(yōu)勢。理論案例化、案例故事化、故事情節(jié)化、情節(jié)實(shí)戰(zhàn)化；講解深入淺出、通俗易懂，讓學(xué)員聽得懂、愿意聽；綜合運(yùn)用視頻、文字、圖片、互動、案例討論等方式，充分調(diào)動學(xué)員的積極參與互動、現(xiàn)場理解感悟，課堂氣氛輕松活潑，擺脫純講理論的刻板模式。
課程大綱：
一、銀行案件與操作風(fēng)險(xiǎn)防控
1. 什么是銀行案件？
2. 銀行案件的分類
3. 銀行案件與操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系
二、監(jiān)管關(guān)注的理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、監(jiān)管處罰案例與防控措施
1. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1：銀行宣傳材料不合規(guī)
1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述
2）風(fēng)險(xiǎn)案例
3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施
2. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2：簽約對象風(fēng)險(xiǎn)測評不充分
1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述
2）風(fēng)險(xiǎn)案例
3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施
3. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3：銀行信息披露不充分、不持續(xù)
1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述
2）風(fēng)險(xiǎn)案例
3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施
4. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)4：夸大收益、誤導(dǎo)銷售
1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述
2）風(fēng)險(xiǎn)案例
3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施
5. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)5：理財(cái)經(jīng)理代客操作
1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述
2）風(fēng)險(xiǎn)案例
3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施
6. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)6：擅自銷售非銀行理財(cái)產(chǎn)品及代銷的產(chǎn)品
1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述
2）風(fēng)險(xiǎn)案例
3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施
7. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)7：未對銷售過程進(jìn)行“雙錄”
1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述
2）風(fēng)險(xiǎn)案例
3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施
8. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)8：銷售人員無資質(zhì)
1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述
2）風(fēng)險(xiǎn)案例
3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施
9.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)9：理財(cái)產(chǎn)品渠道創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)
1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述
2）風(fēng)險(xiǎn)案例
3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施
10.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)10：理財(cái)售后客戶溝通、投訴渠道不暢
1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述
2）風(fēng)險(xiǎn)案例
3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施
三、銀行理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控指引
1. 嚴(yán)把理財(cái)經(jīng)理準(zhǔn)入關(guān)
2. 制定高效的監(jiān)控檢查措施
3. 理財(cái)經(jīng)理風(fēng)控手段創(chuàng)新
4. 健全理財(cái)經(jīng)理考核管理辦法
5. 加強(qiáng)理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)
6. 防范理財(cái)經(jīng)理的道德風(fēng)險(xiǎn)
四、理財(cái)經(jīng)理員工行為管理與排查
1. 員工8小時內(nèi)行為排查
1）員工參與民間借貸、非法集資；
2）員工“飛單”；
3）員工違規(guī)代客；
4）員工與客戶發(fā)生資金往來；
5）員工與外部人員勾結(jié)欺詐客戶；
6）私刻、盜用印章；
7）離職員工與在職員工內(nèi)外勾結(jié)，違規(guī)辦理業(yè)務(wù)；
8）離職員工隱瞞離職身份，騙取客戶信任；
9）員工因?yàn)樾湃位蚍拇嬷贫取?/span>
2. 8小時外的行為排查
1）涉足“黃、賭、毒”等非法活動的；
2）違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)或在外投資的；
3）生活方式及消費(fèi)水平明顯與個人收入和家庭情況不符；
4）參與非法組織和傳銷活動；
5）個人生活不嚴(yán)謹(jǐn)，家庭關(guān)系緊張的；
6）經(jīng)常沉迷于網(wǎng)絡(luò)游戲、網(wǎng)上聊天，影響工作的；
7）與社會閑散人員、有劣跡人員，或被銀行辭退人員交往密切。
3.員工行為排查方法
1）員工自查
2）員工互查
3）員工家訪
4）行內(nèi)排查
5）跨行排查
6）外部走訪
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