銀行票據業務風險管理與案件防控

課程對象：金融機構、銀行票據業務相關從業人員
課程方式：
線下：講解+案例分析+小組討論

線上：直播/錄播

課程特色：

1. 艾靜老師擁有十六年國有大型商業銀行風控、合規、法律從業經驗，在銀行風險管理、合規案防、反洗錢、反電信詐騙、大數據風控等方面有非常豐富的理論知識和實戰經驗。

2. 培訓針對性、實操性強，具有獨特的專業優勢。理論案例化、案例故事化、故事情節化、情節實戰化；講解深入淺出、通俗易懂，讓學員聽得懂、愿意聽；綜合運用視頻、文字、圖片、互動、案例討論等方式，充分調動學員的積極參與互動、現場理解感悟，課堂氣氛輕松活潑，擺脫純講理論的刻板模式。

課程大綱：

一、銀行案件與操作風險

1. 什么是銀行案件？

2. 銀行案件的分類

3. 銀行案件與操作風險的關系

  二、監管關注的銀行票據業務風險點、案例及防控措施

1. 風險點1：辦理銀行承兌匯票業務時，未有效識別變造、偽造票據

1）風險點描述

2）風險案例

3）銀行風險防范措施

2. 風險點2：辦理票據業務時，對票據要素審核不到位

1）風險點描述

2）風險案例

3）銀行風險防范措施

3. 風險點3：存在“先貼后查”“未查先貼”情況,針對有他查的票據未向他查行進一步核實查詢原因

1）風險點描述

2）風險案例

3）銀行風險防范措施

4. 風險點4：作廢票據未加蓋作廢章（或剪角），未妥善保管流入市場

1）風險點描述

2）風險案例

3）銀行風險防范措施

5. 風險點5：紙質票據實物保管不善

1）風險點描述

2）風險案例

3）銀行風險防范措施

6. 風險點6：票據轉貼現或回購業務的資金劃付不合規

1）風險點描述

2）風險案例

3）銀行風險防范措施

7. 風險點7：交易對手準入資質審核不到位

1）風險點描述

2）風險案例

3）銀行風險防范措施

8. 風險點8：貿易背景真實性核查不嚴

1）風險點描述

2）風險案例

3）銀行風險防范措施

9. 風險點9：違規與“票據中介”開展交易

1）風險點描述

2）風險案例

3）銀行風險防范措施

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