如何玩轉反欺詐大數據風控

課程對象：金融機構、銀行從業人員
課程方式：
線下：講解+案例分析+小組討論

線上：直播/錄播

課程特色：

1. 艾靜老師擁有十六年國有大型商業銀行從業經驗，具有SAS、Python數據處理全球認證，在銀行金融科技、數字化轉型、大數據風控、評分模型、巴塞爾協議等方面有非常豐富的理論知識和實戰經驗。

2. 培訓針對性、實操性強，具有獨特的專業優勢。講解深入淺出、通俗易懂，讓學員聽得懂、愿意聽；綜合運用視頻、文字、圖片、互動、案例討論等方式，充分調動學員的積極參與互動、現場理解感悟，課堂氣氛輕松活潑，擺脫純講理論的刻板模式。

課程大綱：

一、當前金融風險形勢

1、信用風險

2、共債風險

3、欺詐風險

4、合規風險

二、欺詐風險識別

1、欺詐風險識別概述

1）第一方與第三方

2）賬戶級與交易級

3）個人與團伙

2、新型欺詐風險的種類與案例分析

1）團伙騙貸

2）中介包裝

3）偽冒身份

4）信息造假

5）電信詐騙

三、銀行如何玩轉金融科技做好反欺詐風控

1.人工智能（A——AI）

1）人工智能的概念

2）人工智能對于銀行的挑戰

3）人工智能在銀行反欺詐中的應用

2.區塊鏈（B——Block chain）

1）區塊鏈的概念

2）區塊鏈對于銀行的定位挑戰

3）區塊鏈在銀行風控反欺詐中的應用

3.云計算（C——Cloud computing)

1）云計算的概念

2）云上銀行

3）云計算在銀行風控中的應用

4.大數據（D——Big data）

1）大數據的核心

2）大數據在銀行反欺詐中的應用

5.物聯網（5G與IOT）

1）5G與IOT的核心

2）5G時期風險管理、反欺詐的定位與應用

6. 與數字化轉型相關的幾個嚇人的名詞解讀

1）數據挖掘

2）機器學習

3）深度學習

4）人工智能

四、大數據反欺詐體系構建

1、獲取信息

1）金融數據

2）非金融數據

2、智能決策

1）勾稽比對

2）交叉檢驗

3）強特征篩選

4）風險關系

5）行為數據

3、監控預警

1）郵件

2）短信

3）電話

4、案件調查

5、數據分析

1）風險閾值分布

2）風險分布地圖

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