| 主講老師： | 陳溪 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行風險，是指銀行在經營中由于各種因素而招致經濟損失的可能性，或者說是銀行的資產和收入遭受損失的可能性。包括信用風險。非法拆借風險。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2023-11-17 11:15 |
一、單位銀行結算賬戶管理風險概述
1、國外對銀行結算賬戶管理現狀、要求及趨勢
2、國內對單位銀行結算賬戶管理現狀、要求及趨勢
二、對公賬戶全流程管理操作風險及法律風險防范
1、開戶環節操作及法律風險
1) 開戶環節操作及法律風險
? 委托代理法授權委托書
? 真實性審查辦法與技巧律關系及性質
? 代理開戶特殊主體實務分析（財務人員或非單位職工）
2) 異地開戶
? 異地開戶的現實原因分析與詐騙案例
? 異地開戶客戶身份識別技巧與實務分析
3) 注資開戶
? 公司法對公司注冊資本的一般性規定
? 銀行是否負有對注資真實性審查的義務，銀行義務的范圍
? 銀行在驗資操作主要險點剖析及控制
4) 開戶配套電子銀行業務
? 企業電子銀行業務開拓的現實意義
? 不法分子利用電子銀行洗錢、逃債、逃稅案例分析
? 銀行開戶環節如何防范此類風險
5) 開戶環節銀行法定責任及通用風險控制技巧
? 是形式審查還是實質審查?
? 人民銀行手中的四把利刃：行為罰、資格罰、財產罰、申誡罰
? “三看”技巧：如何看人，如何看證，如何看章
2、賬戶監管環節操作及法律風險
1) 印鑒管理風險實務
? 惡意掛失印鑒，企業資金遭遇盜竊，銀行承擔責任案例解析
? 印鑒更換流程主要風險點分析（如何認定遺失或毀損事實）
? 驗印主要風險點分析（如何證明銀行己盡實質審查義務）
? 各類印章法律效力比較
2) 大額資金進出風險實務
? “公轉私”法律風險：銀行如何做到高效且合規
? 一般結算賬戶代發工資的合規規避技巧（賬戶性質的合規使用）
? 有效實施對賬制度防范銀行承擔客戶資金盜失風險
? 賬戶現金流檢測與可疑交易識別（東南沿海可疑交易主要特征）
3) 賬戶交易差錯風險實務
? 郵儲沖正交易敗訴案例分析
? 某城商行隨意抹帳敗訴案例分析
? 銀行如何處理賬戶交易差錯（三部曲）
4) 賬戶資金監管業務風險實務
? 工程資金監管
? 信托或理財資金監管
? 商品房交易資金監管
5) 賬戶變更風險實務
? 企業法定代表人變更
? 企業合并或重組
? 企業經營地址變更
3、賬戶注銷操作法律風險
? 企業吊銷、注銷、歇業、關停、破產與銀行前臺管理的關系
? 企業注銷賬戶風險實務
? 不動戶處置
4、人民銀行賬戶管理系統使用技巧
1) 如何通過人民銀行賬戶管理系統開展風險控制
2) 銀行自建系統與央行系統如何有效結臺
5、單位賬戶查詢、凍結、扣劃風險實務
1) 單位賬戶查詢疑難問題（有權主體及認定．不可僵化）
2) 單位賬戶資金凍結疑難問題
3) 單位賬戶資金扣劃疑難問題
三、實務交流與總結
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