新形勢下商業銀行案件防控與合規實務

【課程對象】總行高層、中層職能管理干部

【課程時間】2天 

第一章 金融機構合規風險管理及案件防控制度政策解析                               

（一）企業信用風險向欺詐風險轉變日益凸顯，貸款詐騙或騙取貸款層出不窮

（二）互聯網金融及產品創新，操作風險防范壓力持續增大

（三）人員道德風險導致各類犯罪仍然呈現高壓態勢，道德風險引發次生危害

（四）嚴監管、雙罰制的特點與內涵

第二章金融機構合規風險管理及內控機制建設案例解析

（一）合規文化建設

（二）合規體系建設

（三）合規工具箱建設

（四）合規考核落地

第三章 從業務發展角度看案件防控               

1 商業銀行內外勾結案件防控與合規管理                                      

（一）銀行賬戶及現金類業務案件特點、治理與合規措施

（二）印章管理與印鑒管理注意事項

（三）同業業務、票據業務案件特點與合規措施

（四）理財資管業務案件特點與合規措施

2商業銀行外部案件防控與合規管理（一）貸款詐騙罪(騙取貸款罪)法律懲治與合規措施

（二）銀行卡類業務案件特點、治理與合規措施

（三）電子銀行類業務案件特點、治理與合規措施

（四）網點突發惡性刑事案件特點與治理措施

3商業銀行內部案件防控與合規管理（一）違法發放貸款罪法律懲治與合規措施

（二）非國家工作人員受賄罪法律懲治與合規措施

（三）舞弊三角模型與員工行為管理

第四章 典型金融案例分析及防控措施

（一）法人機構層面：案防合規體系的建設、合規文化的打造

（二）個人層面：他控與自控的結合。

（三）多個典型案例分析

第五講 案件防控與網點員工管理

1. 能力風險與道德風險

2. 違規和風險是什么關系？

3. 銀行信貸風險案件三個80%的特點

4. 信貸業務面臨的法律風險

5. 信貸業務面臨的操作風險

6. 法律風險與操作風險的關系

7. 案例啟示與思考

案例一：一名銀行客戶經理的“煩惱”

案例二：某企業偽造憑證騙貸案的啟示

案例三：雙人調查的制約作用

案例四：某縣銀行行長違法放貸罪

案例五：深圳某銀行被“蘿卜章”詐貸案

案例六：我們為啥要承擔刑事責任？

案例七：一起貸款詐騙案使支行長家破人亡

案例八：浦發銀行成都分行 “零不良”神話破滅

案例九：某股份有限公司客戶經理收受賄賂判決案

案例十：一名銀行中層風險管理者的心聲

8. 商業銀行小微企業授信盡職免責和特殊情形下的問責要求

9. 全面認識貸款業務的“三個沒有”

10. 違反國家規定發放貸款法律依據

11. 認定違法發放貸款罪的主要理由

12. 客戶經理員工行為三大準則

13. 信貸經營行為準則和規律

14. 銀行客戶經理最簡單的職業標準

15. 客戶經理行為排查十大項

小結：喚醒合規經營 聚焦行為規范