銀行員工職業操守及法律風險

一、 職業道德和職業操守的基本概念

（一） 引例

1. 銀行從業人員違反職業操守的典型案例

2. 典型案例分析

（二） 職業道德和職業操守的概念

1. 職業道德和職業操守基本概念

2. 職業道德和職業操守的概念比較

（三） 道德風險與銀行案防

1. 當前銀行案防形勢與特征

2. 銀行案防的要求

3. 職業操守對于銀行案防的意義

二、銀行員工易違反的職業操守行為識別與法律風險

（一） 禮物收送與非國家工作人員受賄罪

1. 引例簡述與分析

2. 銀行從業人員有關禮物收送的職業操守規定

3. 刑法有關非國家工作人員受賄罪的立案構成

4. 禮物送收與非國家工作人員受賄罪的關聯關系

（二） 信息保密與非法獲取公民個人信息罪

1. 引例簡述與分析

2. 銀行從業人員有關信息保密的職業操守規定

3. 刑法有關非法獲取公民個人信息罪的立案構成

4. 信息保密與非法獲取公民個人信息罪的關聯關系

（三） 授信盡職與違法發放貸款罪

1. 引例簡述與分析

2. 銀行從業人員有關授信盡職的職業操守規定

3. 刑法有關違法發放貸款罪的立案構成

4. 授信盡職與違法發放貸款罪的關聯關系

（四） 忠于職守與挪用資金罪

1. 引例簡述與分析

2. 銀行從業人員有關忠于職守的職業操守規定

3. 刑法有關違法發放貸款罪的立案構成

4. 忠于職守與挪用資金罪的關聯關系

（五） 協助執行與妨害司法

1. 引例簡述與分析

2. 銀行從業人員有關協助執行的職業操守規定

3. 法律有關妨害司法不利后果的規定

（六） 風險提示與銀行附隨義務

1. 引例簡述與分析

2. 銀行從業人員有關風險提示與信息披露的職業操守規定

3. 有關銀行附隨義務的法律規定

三、銀行員工道德風險行為預防與控制

（一） 職業操守應遵循的六大準則和五大關系

1.六大準則的要求內容

2.銀行員工應處理好的五大關系

（二） 監管部門外部規范預防與控制舉措

1.案防與內控的整體要求

2.防范操作風險的整體要求

（三） 員工自省自覺自律（主觀能動性的重要性）