金融職務犯罪預防與懲治

授課對象：支行行長、分行信貸管理干部、客戶經理；課時：3小時

1、我國金融職務犯罪概況

1.1職務犯罪理論概述      

1.1.1職務犯罪定義和金融職務犯罪定義（從貪心的狐貍的故事講起）

1.1.2 金融職務犯罪特點      

1.1.3 金融職務犯罪的后果

2、銀行職務犯罪行為識別與分析

2.1 違法發放貸款罪行為識別與分析

2.1.1立案標準：行為犯和結果犯      

2.1.2量刑標準：5年為節點      

2.1.3行為特征（關系人、貸款用途、貸款調查）分析    

2.1.4案例分析（案情、特征、原因與教訓）      

2.2 貸款詐騙罪行為識別與分析

2.2.1 立案標準      

2.2.2 量刑標準      

2.2.3 行為特征（貸款詐騙與騙取貸款）分析      

2.2.4 案例分析（案情、特征、原因與教訓）      

2.3 非國家工作人員受賄罪行為識別與分析

2.3.1 立案標準：5000元起點      

2.3.2 量刑標準      

2.3.3 行為特征（客戶經理吸儲中送禮和貸款業務中的收禮行為）分析  2.3.4 案例分析（案情、特征、原因與教訓）：周某案     2.4 "職務侵占罪行為識別與分析

2.4.1 立案標準：5000元起點      

2.4.2 量刑標準：1-7年；7-10；10+；死刑      

2.4.3 行為特征（和貪污罪的比較）分析      

2.5 挪用資金罪行為識別與分析

2.5.1 立案標準：5000元起點      

2.5.2 量刑標準：0.5-3年；3-10；10+      

2.5.3 行為特征（和挪用公款罪的比較）分析      

2.5.4 案例分析（案情、特征、原因與教訓）：農行邯鄲分行金庫案      

2.6 高利轉貸罪行為識別與分析

2.6.1 立案標準：十萬元起點      

2.6.2 量刑標準：拘役；0-3年；3-7      

2.6.3 行為特征（和非法集資的比較）分析      

2.7 "非法出具金融票證罪行為識別與分析

2.7.1 立案標準：20萬；100萬      

2.7.2 量刑標準：拘役；0-5年；5年+      

3 銀行合規經營制度體系及要求

3.1 銀行業合規經營制度體系      

3.2 銀行業自律規范      

4 銀行職務犯罪預防與控制

4.1 銀行業案件防控要求（內外因）      

4.2 銀行業案件防控建議