新政策形勢下征信風險分析與警示教育

第一章 征信風險管理及案件防控制度政策解析                               

（一）企業信用風險向欺詐風險轉變日益凸顯，貸款詐騙或騙取貸款層出不窮

（二）互聯網金融及產品創新，操作風險防范壓力持續增大

（三）人員道德風險導致各類犯罪仍然呈現高壓態勢，道德風險引發次生危害

（四）嚴監管、雙罰制的特點與內涵

案例分析

第二章 從業務發展角度看案件防控               

1 商業銀行內外勾結案件防控與合規管理                                      

（一）征信類業務案件特點、治理與合規措施

（二）征信業務注意事項

案例分析

2商業銀行外部案件防控與合規管理（一）貸款詐騙罪(騙取貸款罪)法律懲治與合規措施

（二）征信監管處罰違規分析

案例分析

3商業銀行內部案件防控與合規管理（一）違法發放貸款罪法律懲治與合規措施

（二）非國家工作人員受賄罪法律懲治與合規措施

（三）舞弊三角模型與員工行為管理

案例分析

第五講 案件防控與網點員工管理

1. 能力風險與道德風險

2. 違規和風險是什么關系？

3. 銀行信貸風險案件三個80%的特點

4. 案例啟示與思考

案例一：

案例二：

案例三：

案例四：

案例五：

案例六：

案例七：

案例八：

案例九：

案例十：

小結：喚醒合規經營 聚焦行為規范