最新監管處罰解析案防實務與運營風險管理創新

【課程對象】總行高層、運管部總經理；各分行分管行長

【課程時間】1天

【課程大綱】

第一部分 最新監管處罰熱點解析與案防實務

（一）監管處罰及案防的特點和要求   

（二）公司治理與實務解析

（三）運營業務與案防實務

（四）商業銀行新形勢案防合規監管要求與體系

第二部分 銀行賬戶開立監管政策解讀與實務解析

（一）銀行因賬戶開立管理不嚴導致民事訴訟敗訴

1.因冒名開立引發的民事訴訟

2.因出借/售/租行為引發的民事訴訟

（二）銀行賬戶開立管理的主要民事法律風險

1.侵權責任法：姓名權、聲譽權

2.合同法：損害賠償請求權

（三）銀行如何在賬戶開立環節堵截電信網絡案件

1.防個人冒名開戶

2.防企業冒名開戶

3.防出租/出借/出售

第三部分 銀行賬戶開立管理與防控電信網絡違法犯罪案件

（一）銀行因賬戶開立管理不嚴導致民事訴訟敗訴

1.因冒名開立引發的民事訴訟

2.因出借/售/租行為引發的民事訴訟

（二）銀行賬戶開立管理的主要民事法律風險

1.侵權責任法：姓名權、聲譽權

2.合同法：損害賠償請求權

（三）銀行如何在賬戶開立環節堵截電信網絡案件

1.防個人冒名開戶

2.防企業冒名開戶

3.防出租/出借/出售

第四部分 操作風險對股價的震動

（一）案例講述

（二）經驗教訓萃取

1.員工行為管理不到位

2.問題整改不到位、屢查屢犯

3.主要經營指標增速放緩

4.管控好風險就是為KPI做貢獻

第五部分 某銀行百萬級罰單對持續發展的影響

（一）案例講述

（二）經驗教訓萃取

1. 主要經營指標增速明顯放緩

2. 資產質量也在不斷惡化

第六部分 從總行運營頂層設計談分行的底層邏輯

（一）運營改革難免觸及到體制、機制問題

1.體制機制問題制約著網點競爭力的提升

2.管理架構仍是“條塊結合、以塊為主”

3.運營權責利不匹配“小馬拉大車”負荷超載

4.網點員工任務重、壓力大、待遇低，崗位吸引力不足

5.網點客流下降、活力不足、競爭力邊際效率下降

6.傳導不力網點負責人對轉型認識不高不足

7.缺少與自身利益相關的激勵手段

8.營銷部門只關心結果不注重過程，沒有形成合力

（二）分行如何將總行頂層設計落地生根

1.謹防傳導機制中的信息衰減

2.行長分管多條線避免“分身乏術”

3.執行中的資源配置要關注投入產出

4.客戶體驗是運營創新成效的試金石

5.措施落地必須組織各條線參與其中

6.改革創新落地要靠文化領航