數字化轉型背景下財富管理轉型1+1+N模式

主講：黃芳

課時：2天

課程背景：

通常學習和思考，充分認知金融大環境的變革與發展，以綜合金融服務視角，探索銀行服務客戶新視角，由產品思維向客戶服務思維轉變，通過零售與非零售業務結合，打通資產價值生態鏈，最大程度挖掘高凈值客戶潛力，實現客戶投資體驗和AUM提升雙重目標。

課程收益：

1、運用環境分析引出高客服務思路

2、通過同業模式激活高客服務探索

3、獲得一套有競爭力的綜合服務策略

培訓對象：分支營業部負責人、財富顧問、資深理財經理等。

授課方式：講授+案例討論+模式探索

課程提綱：

一、資管新規下的客戶資產管理新視角

1、金融機構財富管理轉型的思考

l 資管新規下的財富管理現狀

l 財富管理與資產管理的關系

l 客戶生命周期管理衍生的金融需求

2、高凈值客戶對金融服務的需求升級

l 對服務人員專業性需求

l 對服務業務廣度的需求

l 對服務方案定制化需求

3、機構財富管理轉型核心競爭力體現

l 買方投顧下的客需驅動

l 組織架構優化下的協同營銷

二、銀行服務轉型的行動能力突破

1、零售客戶需求及痛點分析

l 產品/服務/科技/渠道/品牌

2、突破傳統服務模式的三個切換

3、解決機構核心競爭力問題

l 財富顧問團隊三大核心力

l 培養“特種兵”式的團隊

l 讓服務競爭力持續保鮮

4、綜合金融服務能力的提升

l 加強內部資源的相互補充

l 業務成功的關鍵環節

l 高效溝通的思維互換

三、高客財富管理升級戰略 1+1+N模式

1、機構轉型的兩大終極目標

l 增強存量客戶粘性三法

l 提升AUM的三個解決思路

2、自有服務體系的營銷布陣

l 分支行專業服務體系的建立

l 打破業務壁壘實現內外部資源融合

l 綜合金融服務帶來的渠道合作

3、利用投教深挖核心客戶需求

l 發現適合做投教的人

l 梳理能夠講解的知識

l 收集素材的三個思路

l 不同渠道的聯合營銷

4、與總部建立有效的業務協同

l 專業知識的互換

l 客戶資源的共享

l 關鍵環節的推進

l 業務流程的熟悉

四 、一站式綜合金融服務落地

1、解決客戶鏈條式需求能力

l 客戶綜合分析的要素

l 制定資產配置建議書

l 客戶反饋與服務落地

l 建立一體化服務模型

2、財富管理服務平臺優勢打造

l 打造機構自己的明星投顧

l 基于客戶需求定制產品

l 明星產品常態化推送

l 產品跟蹤及市場評價糾錯能力

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