基金虧損客戶專業售后及產品的持續銷售

主講：黃芳       

課時：1天

培訓對象：理財經理、投資顧問

授課方式：講授+案例分析+場景演練

課程收益：

1、理解投資的長中短期邏輯

2、掌握不同類型基金產品特性和銷售技巧

3、把握賬戶診斷的方法并對癥下藥

4、收獲日常服務的專業呈現能力

課程目錄

一、售后服務先從虧損賬戶開始（增強信任）

1、購買時點分析

2、產品指標分析

3、風險匹配分析

4、持有周期分析

5、賬戶配置綜合分析

二、基金投資無法脫離市場周期（提升專業度）

1、資本市場的長中短周期分析

2、凈值化產品的投資特性

3、用產品組合優化收益結構

4、市場波動帶來的投資機會

5、客戶資產管理的核心策略

三、專業服務要具備對癥下藥的能力

1、基金投資周期錯配形成虧損

2、絕對收益與相對收益的輔導

3、虧錢客戶的心理特征及服務的難點

四、理財經理基金輔導專業提升

1、把握投資節奏的能力（感知市場）

2、幫客戶找到虧損原因（案例把脈）

3、分析產品優劣的能力（找到對癥的藥）

4、客戶深度KYC與需求匹配

l KYC九KYC/KYP要做動態管理

l 隱性需求才是真正的投資需求

l 基金投資要考慮的兩個維度

四、解決持續服務和再銷售的問題

1、倉位管理與止盈操作

2、基金銷售的閉環管理

l 創造預期

l 管控預期

l 重塑預期

3、日常服務的專業呈現

l 日報/月報/定期報告的專業呈現

4、投資節奏與資金管理

5、賬戶的持續檢視追蹤與優化