服務高質量發展 全力拼經濟的公司業務新戰法

課程背景：

1. 全力拼經濟，中央經濟工作會議的信號：2022年12月15日中央經濟工作會議總基調：全力拼經濟。2023年經濟工作的重點是“突出做好穩增長、穩就業、穩物價工作”，推動經濟運行整體好轉，大力提振市場信心，加大宏觀政策調控力度，優化調整疫情防控政策。釋放把發展放在首要任務，提振各界信心的信號。

2. 2023年銀行信貸工作要這樣干：保持對實體經濟的信貸工作力度，加大金融對國內需求和供給體系的支持，做好對基建投資、小微企業、科技創新、制造業、綠色發展等重點領域的金融服務，保持房地產融資平穩有序，推動經濟運行整體好轉，為全面建設社會主義現代化國家開好局起好步提供有力的金融支持。//2023.01.10，銀行信貸工作座談會

課程大綱：

一、高質量發展：全新的金融生態與銀行自身的高質量發展

1. 高質量發展是全面建設中國式現代化的首要任務（二十大精神理解）

1) 堅持把經濟發展的著力點放在實體經濟上

2) 建設現代化產業體系，推動新型工業化（五強國一數字）

3) 國際國內雙循環及其對實體經濟的影響

4) 拉長長板補齊短板的科創經濟發展戰略

5) 綠色可持續發展的路徑選擇

2. 全力拼經濟：中央經濟工作會議的信號

1) 積極的財政政策要加力提效

2) 穩健的貨幣政策要精準有力，保持流動性合理充裕

3) 提振市場信心，切實落實兩個毫不動搖

4) 著力擴大國內需求

5) 確保房地產市場平穩發展。

6) 平臺經濟迎來健康發展新階段。

3. 風景這邊獨好：IMF對今年全球經濟的研判

1) 全球經濟增長放緩，歐美可能陷入衰退

2) 中國將帶動全球經濟復蘇

3) 國際經濟循環的區域重點排序有變

4) 人民幣匯率走勢將擺脫2022年的軌跡

4. 2023年銀行信貸工作要這樣干：銀保監會銀行信貸工作會議

1) 保持對實體經濟信貸工作的力度

2) 加大對設備改造貸款的支持力度

3) 不斷完善對重點領域和薄弱環節的常態化支持：服務好普惠和新三農

4) 加大對專精特新及科創企業的支持服務

5) 切實服務好綠色可持續的產業領域

5. 讀懂區域經濟，找準切入點，實現趨利避險目標

1) 房地產還是支柱產業嗎？房地產行業性風險的冷靜診斷

2) 政府機構業務不僅僅只是存款：智慧城市建設與城投平臺的市場機遇與風險認知

3) 服務實體經濟：理解專精特新及科創型產業的發展空間，切實做好創新營銷

4) 堅持綠色發展：切實加大對綠色產業的金融服務

5) 發展產業鏈金融服務好大型骨干企業及其產業鏈

6) 投商行一體化服務創新：提升政府機構服務能力，減低政府財務負擔，協助化解隱債風險

二、客戶價值的精準甄別與需求挖掘

銀行的經營活動主要是市場營銷，洞察客戶是銀行實現趨利避險目標，達成高質量發展的第一步。

1. 商業銀行公司客戶價值模型

如何以最快的速度、最毒的眼光精準洞察企業客戶？

1) 從企業的經營信息看清企業的真面目

2) 從行業信息看清企業的真前景

3) 從財務信息揭下企業經營的面紗

2. 企業財務畫像的重點要素

1) 現金流跟蹤告訴我們什么？

2) 問題企業普遍存在的五個共性問題

3) 財務報表不健全（不規范）的企業，我們如何讀懂它們

3. 如何在交易中判斷企業的行業地位或供應鏈價值

4. 客戶需求挖掘的七個維度

1) 從現金管理中挖掘需求

2) 從應收賬款（存貨）管理中挖掘需求

3) 從票據管理中挖掘需求

4) 從外匯業務中挖掘需求

5) 從資產管理中挖掘需求

6) 從項目投資與項目管理中挖掘需求

7) 從資本運作中挖掘需求

三、高效率低成本的產業鏈金融解決方案

1. 企業交易與現金流邏輯模型

2. 企業經營循環與金融服務場景對接

3. 數字金融的本質與風險邊界

4. 從企業到產業的產業鏈金融服務

5. 優質金融服務和產品組合的競爭力

6. 基于數字經濟的產業鏈場景金融服務實戰案例分享（7個案例7種模式：從批量獲客到動態風控的趨利避險能力提升）

1) 基于某上市公司的鏈捷貸模式

2) 建筑行業供應鏈綜合服務方案

3) 某大型連鎖綜超的供應鏈金融服務

4) 某食品股份的供應鏈服務方案

5) 基于特高壓電網和智慧電網建設的供應鏈融資服務

6) 某高端裝備公司的上下游金融服務方案

7) 基于電商生態的金融嵌入場景服務方案

四、專精特新客群痛點解決方案

1. 經濟活力：創業生態系統三要素

2. 政府扶持銀行支持的客戶集群

3. 認識專精特新及其轉板條件

4. 科創型企業的財務與金融服務討論：如何實施輕資產中小企業客戶的信貸工作？

銀行信貸服務的七大策略選擇

5. 適合專精特新客群的輕資產融資產品組合創新（監管政策解讀和優質金融服務的產品組合策略）

? 案例解析：四大創新產品實現專精特新客群營銷突破

6. 投貸聯動模式探討及小巨人培育的跨界金融服務方案

銀行同業投貸聯動實戰案例分享

五、綠色金融及其服務方案

1. 美麗中國的綠色金融范疇：主要包括五大業務板塊

1) 環保金融服務

2) 碳金融服務

3) 能效金融服務

4) 清潔能源金融服務

5) 綠色裝備供應鏈金融服務

2. 金融的碳中和戰略體系與碳金融交易系統

3. 綠色金融的規矩方圓

1) 《綠色信貸指引》

2) 《關于推動銀行業和保險業高質量發展的指導意見》

3) 綠色信貸的統計范疇

4. 關于氣候投融資的方向

1) 環境保護行業萬億級的細分市場

2) 環保金融的重點領域及主要金融產品組合

5. 實戰案例分享：

1) 林業碳匯融資創新

2) 能效金融的供應鏈支持方案

3) 綠色裝備制造供應鏈金融服務方案

4) 智慧能源+綠色金融服務方案

5) 新能源建設項目的信貸服務

6) 特高壓遠程電網及智能電網改造的產業鏈金融服務

6. 關于綠色金融資產證券化及其創新服務

1) 什么樣的資產可以證券化

2) 銀行能夠為資產證券化做些什么？

3) 當下綠色債券發行需要解決的問題

4) 顛覆性營銷成果：實戰案例分享

課程總結：高盛帝國給我們的啟示

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