商業銀行案件防控

第一部分   以案講法與規

一、 近期典型案例回顧

1. 安徽3起異地同業投資詐騙風險事件

2. 多家銀行陷票據案，被騙11億

3. 某銀行員工私蓋印章案件

4. 某銀行長沙分行高管受賄案件

5. 某銀行員工故意泄露國家秘密案件

二、 相關法律制度規定與處罰措施

1. 刑法

2. 銀監法

3. 商行法

4. 金融違法行為處罰辦法

5. 中國銀監會移送涉嫌犯罪案件工作規定

6. 關于在治理商業賄賂專項工作中正確把握政策界限的意見

7. 銀行業金融機構從業人員職業操守指引

三、 《關于預防銀行業保險業從業人員金融違法犯罪的指導意見》

1. 基本原則

2. 預防重點領域金融違法犯罪

3. 強化機構內控和行業自律機制建設

4. 依法嚴懲,加強監管和聯動協調

第二部分  如何做好案防

一、 相關犯罪產生的原因及危害：案例

1. 個人

2. 單位

二、 銀行從業者相關金融犯罪

1. 挪用資金罪

2. 職務侵占罪

3. 違法發放貸款罪

4. 違規出具金融憑證罪

5. 對違法票據承兌、付款、保證罪

6. 背信運用受托財產罪

7. 非法提供、出售個人信息罪

三、 如何預防犯罪的發生

1. 牢記“四個慎”，夯實律己基礎

2. 算好“五筆帳”，增強自律意識

3. 克服“三種心理”，把握人生方向

4. 加強政治、法律法規知識的學習

5. 嚴格遵守各項規章制度、法律法規

四、 員工管理建議

1. 管理者必須關注員工異常行為（18種）

2. 管理的原則

3. 具體工作的落實

4. 基本方法

5. 排查活動安排

6. 員工異常行為談話查證要求

7. 同行優秀經驗總結

五、 特別關注信貸違規與犯罪案件：案例

1. 虛設帳戶，偽造票證，侵吞公款

2. 冒名貸款，中途截留，肆意挪用、貪污

3. 質押貸款，透支庫款，個人營利

4. 濫用職權，以權謀私，受賄索賄

5. 利用電腦作案

六、 視頻案例

1. 5億地下錢莊案

2. 人皮面具盜存案

3. 員工兜售客戶個人信息案

4. 員工盜用儲戶信息冒名貸款