銀行客戶沙龍項目計劃與實施項目

課程背景：

1、2018年國家要求防范化解重大風險，隨著P2P網貸機構清零，大量私募機構爆雷退出，客戶在資本市場遭遇血虧，資本重回安全地帶；

2、隨著“房住不炒”及系列樓市管控政策出臺，據《2020中國新富人群健康指數報告》數據顯示，高凈值人群在房產資產的喜好逐漸降低，對于投資金融產品的喜好上升顯著。在資產配置上，持有房地產作為投資的新富人群占比較2019年下降了28.7%，偏好逐步從投資房地產轉向持有現金或低風險的金融產品。新冠疫情暴發后，出現這一轉變的受訪者占比高達49.6%，究其原因，多數受訪者認為投資理財產品能夠獲得更穩定的回報，從事財富管理的機構將迎來新一輪機遇。

3、新冠疫情促使中國新富人群重視財務規劃和多元化投資，他們逐步意識到財務規劃和多元化投資的重要性，并積極著手制定財務規劃，優化資產配置。與此同時，后疫情時期，財富分化加劇，新富人群對投資團隊的專業要求越來越高，對各類投資顧問服務的青睞度顯著提升。然而，許多新富人群的財務管理仍然存在不足之處。鑒于此，金融服務機構應積極開展投資者教育，引導新富人群合理應對挑戰、科學管理財富。

4、銀行產品同質化的今天，競爭激烈，要走出“等靠要”的政策支持層面，各分支行更應向內挖潛，盤活存量，內引外聯，塑造銀行品牌，以專業和服務引領客戶共同走向“財富管理”大時代！

項目思路：

面對銀行短期任務目標和長期發展的矛盾，向內盤活挖潛客戶，對外聯動拓展外聯，走出去請進來，形成營銷閉環，聚焦沙龍和期交業務兩大版塊，實現營銷轉型，做好內循環，重塑生態圈。

項目模型：

打造“人和課題”兩個重點，打造標桿，謝絕一刀切和大鍋飯，我們深知個人意愿的重要性，所以參與的理財經理需通過測試入選，從“人”的角度進行技能賦能培訓，從沙龍的角度倒推理財經理工作的重中之重，客戶維護與開發、邀約、沙龍主題宣講內容、建群與群管理、銷售締結及售后服務，形成客戶“開發-維護-經營”之內循環。

沙龍轉型：

一、《小小/青年銀行家體驗之旅》

內容：幼兒/青年財商培養和子女教育、成長規劃有孩子家庭參與，不同年齡孩子分場次開展。

目的：幼兒專場：了解錢幣的起源和發展，認識貨幣的不同形式，從小建立正確的金錢觀，學習正確使用零花錢、知道延遲享受獎賞、樹立勞動價值觀。

青年專場：彌補學校和家庭教育中財商教育的缺失，接觸了解金融知識，了解金融產品特性，建立正確的消費觀，避免成為未來的“月光族”、“啃老族”和“校園貸”受害者。

對接產品：保險、基金

二、《你的社保/團體保險知多點》

內容：社保構成、社保醫療、養老、工傷、失業、生育和公積金政策，了解社保優勢與不足，合理使用企業團體保險。

適應人群：所有參加社保的個人客戶和企業客戶

目的：人人參與社保，但事實上了解本地社保福利的人少之又少！具體醫療能報銷多少？哪些不能報？養老又能領取多少錢？什么情況算工傷？針對企業有團體商業保險如何解讀？社保不足是什么？如何合理使用團體保險？

對接產品：保險、基金

三、《幸福生活三千萬》

內容：透過民法典，學習法律知識，了解法律中對于家庭財富的法律規定,增強婚姻資產保全意識。

適應人群：有財可理的優質女性

目的：女性作為家庭和事業的擁有者和付出者，如何知法懂法用法？如何保障自己的合法資產？如何做好風險規劃，并長久照顧未來生活不被突發意外所改變？新的《民法典》頒布實施，其中與家庭幸福相關的部分解讀，助力女性客戶幸福生活。

對接產品：保險

四、《國之大典---民法典》

內容：解讀與個人財富管理相關的法律規定

適應人群：個人客戶和企業客戶

目的：新法中對于房產、居住權、夫妻個人財產與共同財產、遺產與繼承等規定，個人如何在法律框架下，合理做好風險控制和資產的保值增值？

對接產品：保險

五、《理財知識小課堂》

內容：學習金融知識，掌握原則，投資者教育小課堂，變盲目跟風到

適應人群：所有個人客戶和企業客戶

目的：人生不同階段，財富形式不一樣，每個階段要做好開源還是節流？理財等于投資嗎？了解標普象限圖、三一法則、雙十定律、72定律、人生草帽圖、高速公路理論、足球場理論、水庫理論，根據這些原則檢索自己的理財并進行調整，合理制定個人和家庭財富計劃。

對應產品：保險、其他

六、《保單整理術》

內容：學習保單整理方法，學習分析保單利益，保單總結，并根據整理結果給客戶合理化建議

適應人群：所有買過保險的客戶

目的：服務中見專業，幫客戶做過一次專業的保單整理與保單分析，從中發現保險q從此客戶信任你、認同你，只愿跟隨你。

對應產品：保險、其他

七、《老年智能機小課堂》

內容：教老年客戶學習智能手機應用

適應人群：存量老年客戶

目的：關心老年客戶，響應國家適老化號召，教大家智能機發視頻、制作小電影等小技巧，維護老年客戶。

對應產品：保險、其他

八、《帳戶升級》

內容：活期帳戶客戶升級為定投帳戶。

適應人群：存量活期客戶

目的：盤活活期有余額帳戶，根據客戶需求，幫客戶配置收益與靈活性兼具的產品，提高客戶帳戶收益率

對應產品：保險、基金