金融業廉潔教育與清廉金融文化建設

課程背景：

2021年是建黨100周年，加強黨風廉政建設一直在路上。

新時代金融行業紛繁復雜，競爭激烈，為確保自身健康發展，應對復雜環境，加強清廉金融文化建設尤為重要。

對于金融業，鞏固拓展落實中央八項規定精神成果，深化作風建設，堅決整治形式主義、官僚主義。倡導廉潔金融文化，嚴格執行公私分開、履職回避、非公務交往報告等紀律要求，做到與監管對象“零物質往來”，構建良好“親清”監管關系。以強監督推動強監管，緊盯關鍵崗位和重要人員，做實做細日常監督，嚴肅查處各類違法違規案件。切實提高治理能力，培養造就忠誠干凈擔當的高素質專業化監管隊伍。

本課程以案說法，解剖典型案例，深入淺出，講解企業廉潔金融文化建設相關內容以及相關法律風險防范。打贏防范化解金融風險攻堅戰，營造風清氣正的政治生態。

課程對象：各類金融企事業單位管理人員、紀檢監察人員、相關業務人員、基層員工等均適用。

授課方式：講授法+案例教學+情景模擬+行動學習

課程大綱：

（僅供參考，會根據最新法律政策和案例更新）

第一講 清廉金融文化建設背景及警示案例導入

一、 清廉金融文化建設年

二、 建設有溫度的紅色金融機構

三、 各地（定制）廉潔金融文化建設現狀

四、 廉潔反腐敗案例整體導入

1. 中國最大貪污案告破！銀行行長巨貪40億，逃亡在外17年被遣返！

2. 保險業大案！人保投控原黨委書記劉虹懺悔書曝光

3. 2019年以來部分金融落馬高官

4. 中國華融原董事長賴小民被控受賄17.88億元

5. 制止餐飲浪費 培養節約習慣

6. 全球抗疫中的中國道路

7. 疫情防控中的黨員價值

五、 金融員工職務行為違法違紀案例解讀警示

1. 2021年已有16位銀行干部受處分

2. 退休不是貪腐安全線

3. 視頻：晚上睡覺相當于睡在人民幣上 怎么睡得著

4. “借我點錢吧？不還的那種！”

5. 堅持受賄行賄一起查

6. 視頻：“從我們的角度，我們就是獵人，這些領導就是獵物。”

7. 民主生活會怎么開展批評與自我批評？

第二講 黨風廉政建設與反腐敗斗爭現狀分析及重大意義

一、 黨風廉政建設與反腐敗斗爭現狀分析

二、 三個“前所未有”  三個“高度警惕”

三、 亡黨亡國的危險決不是危言聳聽

四、 把家風建設擺在重要位置，廉潔修身，廉潔齊家

五、 “黨建+金融”治理新模式

1. 七一講話中的黨性修養提升及案例解析

2. 把黨的政治優勢、組織優勢轉化為企業發展優勢

3. 黨建與業務“兩張皮”

4. 黨的領導和公司治理

5. 如何落實“黨建+金融”

第三講 金融犯罪違法行為及金融法律風險防控

一、 在法治框架內穩中求進地推進反腐敗斗爭

1. 中國特色社會主義法治體系

2. 思考：如何處理黨規和國法的關系?

3. 全面依法治國時代

4. 部分領導干部不懂法

二、 預防重點領域金融違法犯罪

1. 嚴防信貸業務領域違法犯罪行為

2. 齊魯銀行被騙貸案

3. 嚴防同業業務領域違法犯罪行為

4. 嚴防資產管理業務領域違法犯罪行為

5. 挪用公款罪

6. 玩忽職守罪

7. 妨害信用卡管理罪

8. 信用卡詐騙罪

9. 盜竊罪

三、 《銀行保險機構消費者權益保護監管評價辦法》解讀

1. 消保監管評價制度的出臺背景

2. 消保監管評價制度的評價要素—5+1模式

3. 消保監管評價制度的評級體系及監管措施

四、 金融消費者投訴處理

1. 違規代客操作的問題

2. 短信營銷宣傳混淆自營與代銷產品

3. 適當性管理落實不到位

4. 個貸業務與保險產品強制捆綁

5. 存貸掛鉤的處理

6. 違反質價相符原則收取財務顧問費

五、 《民法典》對銀行保險保險的影響

1. 弘揚社會主義核心價值觀：中信銀行案例

2. 公序良俗原則：將公序良俗滲透到銀行保險經營管理中

3. 發展綠色信貸：最新變化案例及刑法犯罪

4. 以人為本  保護個人私隱：建行浙江案例

六、 國有企業人員財經紀律講解

1. 《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》解讀

2. 違反財經紀律的問題表現

3. 領導人員履職待遇

4. “小金庫”問題

5. 市場拓展費使用

6. 業務招待、住房、差旅費用規范

第四講 中央八項規定及政務紀律處分解讀與警示教育

導入：中央八項規定及半年度數據統計

一、 上班八小時意外的警示

1. 醉酒駕車重傷他人致死，共飲者要擔責嗎？

2. 共同飲酒，有人發生意外，誰負責？

二、 處理好幾個關系

1. 政務處分與處分是什么關系？

2. 黨紀處分和政務處分的關系？

三、 政務處分法重點解讀

1. 政務處分的種類

2. 政務處分的對象

3. 政務處分的期間及情形

四、 《中國共產黨紀律處分條例》六大紀律解讀及案例

1. 對黨員的紀律處分種類

2. 視頻：對中央精神口號式、機械式傳達

3. 新修訂的《中國共產黨紀律處分條例》

4. 政治紀律 案例一：妄議中央大政方針

5. 政治紀律 案例二：搞兩面派，做兩面人

6. 組織紀律 案例一：違反民主集中制原則

7. 組織紀律 案例二：不按規定報告個人事項

8. 廉潔紀律 案例一：借用管理和服務對象的欠款、車輛

9. 群眾紀律 案例一：侵害群眾利益

10. 工作紀律 案例一：不如實報告，數據造假

11. 生活紀律 案例一：公共場所行為不當并造成不良影響

第五講 清廉金融文化融入銀行保險業企業文化

一、 推動銀行保險業高質量發展意見解讀

1. 建立健全中國特色現代金融企業制度

2. 民主是什么？

3. 建設三位一體的民主政治

4. 加強銀行保險黨的政治建設

5. 全面推進廉潔金融建設

二、 “三不”一體推進作為深化金融領域反腐

1. 把不敢腐不能腐不想腐方針方略落實到正風肅紀反腐各方面

2. 深刻領會清廉金融文化建設重要意義

3. 加強清廉金融文化建設  提升銀行保險反腐內生動力

4. 案例：建行煙臺分行：嚴格落實全方位監督制約機制

5. 案例：太平洋產險煙臺中支：揚清風正氣興清廉金融文化

6. 案例：河南：構建“四位一體”清廉金融教育工作機制

7. 案例：多措并舉牢筑廉潔防線，馬上消費全面推進清廉金融文化建設

8. 部分實際操作案例匯總

三、 構建“親”“清”的新型政商關系

1. 親”“清”的辯證關系

2. 殊方同致，處理好監管與服務的關系

四、 二十屆中紀委六次全會重點解讀

五、 2023年反腐重點關注這些領域

六、 國資委：五方面推動國企高質量發展

結語：開啟“清廉之路”新征程