銀行清廉金融文化建設(shè) 防范法律廉潔風(fēng)險

課程背景：

《關(guān)于加強(qiáng)新時代廉潔文化建設(shè)的意見》已經(jīng)發(fā)布，新時代金融行業(yè)紛繁復(fù)雜，競爭激烈，為確保自身健康發(fā)展，應(yīng)對復(fù)雜環(huán)境，加強(qiáng)清廉金融文化建設(shè)尤為重要。

對于金融業(yè)，倡導(dǎo)廉潔金融文化，嚴(yán)格執(zhí)行公私分開、履職回避、非公務(wù)交往報告等紀(jì)律要求，做到與監(jiān)管對象“零物質(zhì)往來”，構(gòu)建良好“親清”監(jiān)管關(guān)系。以強(qiáng)監(jiān)督推動強(qiáng)監(jiān)管，緊盯關(guān)鍵崗位和重要人員，做實(shí)做細(xì)日常監(jiān)督，嚴(yán)肅查處各類違法違規(guī)案件。切實(shí)提高治理能力，培養(yǎng)造就忠誠干凈擔(dān)當(dāng)?shù)母咚刭|(zhì)專業(yè)化監(jiān)管隊(duì)伍。

本課程以案說法，解析《個人信息保護(hù)法》《民法典》《刑法》《政務(wù)處分法》等對銀行從業(yè)者的風(fēng)險及應(yīng)對，解剖典型案例，深入淺出，講解企業(yè)廉潔金融文化建設(shè)相關(guān)內(nèi)容以及相關(guān)法律風(fēng)險防范。打贏防范化解金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)，營造風(fēng)清氣正的政治生態(tài)。

課程對象：各類金融企事業(yè)單位管理人員、紀(jì)檢監(jiān)察人員、相關(guān)業(yè)務(wù)人員、基層員工等均適用。

授課方式：講授法+案例教學(xué)+情景模擬+行動學(xué)習(xí)

課程大綱：

（僅供參考，會根據(jù)最新法律政策和案例更新）

第一講 清廉金融文化建設(shè)背景及警示案例導(dǎo)入

一、 《關(guān)于加強(qiáng)新時代廉潔文化建設(shè)的意見》解讀

二、 清廉金融文化建設(shè)年

三、 建設(shè)有溫度的紅色金融機(jī)構(gòu)

四、 各地（定制）廉潔金融文化建設(shè)現(xiàn)狀

五、 2022年廉潔反腐敗案例整體導(dǎo)入

1. 中國農(nóng)業(yè)銀行河北分行原黨委副書記、副行長王振林被“雙開”

2. 中國工商銀行廣東分行原黨委委員、副行長陸錦文被“雙開”

3. 交通銀行遼寧省分行原黨委委員、副行長于化源被開除黨籍和公職

4. 中國光大銀行原黨委副書記、副行長張華宇接受監(jiān)察調(diào)查

六、 2021年廉潔反腐敗案例整體導(dǎo)入

七、 金融員工職務(wù)行為違法違紀(jì)案例解讀警示

1. 退休不是貪腐安全線

2. 視頻：晚上睡覺相當(dāng)于睡在人民幣上 怎么睡得著

3. “借我點(diǎn)錢吧？不還的那種！”

4. 堅持受賄行賄一起查

5. 視頻：“從我們的角度，我們就是獵人，這些領(lǐng)導(dǎo)就是獵物。”

6. 民主生活會怎么開展批評與自我批評？

第二講 金融犯罪違法行為及金融行政刑事法律風(fēng)險防控

一、 在法治框架內(nèi)穩(wěn)中求進(jìn)地推進(jìn)反腐敗斗爭

一、 案例：銀行個人信息違法行政處罰

二、 行政責(zé)任：個人信息保護(hù)法律風(fēng)險提示

1. 個保法最新規(guī)定

2. 不同處罰對象涉“個人金融信息”罰單的金額和頻次

3. 不同地區(qū)涉“個人金融信息”罰單的金額和頻次

4. 涉“個人金融信息”處罰具體違規(guī)內(nèi)容分布

三、 刑事責(zé)任：個人信息保護(hù)法律風(fēng)險提示

1. 違法行為的罪與非罪？

2. 侵犯公民個人信息罪

3. 案例分析-侵犯公民個人信息罪

4. 其他刑事犯罪

1) 拒不履行信息網(wǎng)絡(luò)安全管理義務(wù)罪

2) 非法獲取計算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪、非法控制計算機(jī)信息系統(tǒng)罪

3) 幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪

4) 非法侵入計算機(jī)信息系統(tǒng)罪

5) 破壞計算機(jī)信息系統(tǒng)罪

四、 預(yù)防重點(diǎn)領(lǐng)域金融違法犯罪

1. 嚴(yán)防信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域違法犯罪行為

2. 齊魯銀行被騙貸案

3. 嚴(yán)防同業(yè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域違法犯罪行為

4. 嚴(yán)防資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域違法犯罪行為

5. 挪用公款罪

6. 玩忽職守罪

7. 妨害信用卡管理罪

8. 信用卡詐騙罪

9. 盜竊罪

第三講 銀行民事法律風(fēng)險及業(yè)務(wù)合規(guī)指引

一、 民事責(zé)任：個人信息保護(hù)法律風(fēng)險提示

1. 案例：張春英與中國工商銀行股份有限公司昌吉回族自治州分行、新疆證券有限責(zé)任公司、楊桃、張偉民財產(chǎn)損害賠償糾紛案

2. 通化農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司一般人格權(quán)糾紛

3. 舉證責(zé)任的最新規(guī)定

4. 共同個人信息處理者連帶責(zé)任

5. 中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險監(jiān)管指引的通知

二、 銀行處理個人金融信息的規(guī)則概覽

三、 個人信息處理的五項(xiàng)重要原則

1. 遵循合法、正當(dāng)、必要和誠信原則

2. 采取對個人權(quán)益影響最小的方式，限于實(shí)現(xiàn)處理目的的最小范圍原則

3. 處理個人信息應(yīng)當(dāng)遵循公開、透明原則

4. 處理個人信息應(yīng)當(dāng)保證個人信息質(zhì)量原則

5. 采取必要措施確保個人信息安全原則等

四、 核心的個人信息處理規(guī)則

1. 金融機(jī)構(gòu)的告知義務(wù)

2. 同意規(guī)則

3. 單獨(dú)同意規(guī)則

4. 同意的撤回

五、 個保法對銀行營銷行為合規(guī)指引

六、 《民法典》對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的影響

1. 弘揚(yáng)社會主義核心價值觀：中信銀行案例

2. 公序良俗原則：將公序良俗滲透到銀行保險經(jīng)營管理中

3. 發(fā)展綠色信貸：最新變化案例及刑法犯罪

4. 案例-安全保障義務(wù)：

5. 九民紀(jì)要對高風(fēng)險產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)的影響

6. 《銀行保險機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)監(jiān)管評價辦法》解讀

7. 金融消費(fèi)者投訴處理

第四講 中央八項(xiàng)規(guī)定及政務(wù)紀(jì)律處分解讀與警示教育

導(dǎo)入：中央八項(xiàng)規(guī)定及半年度數(shù)據(jù)統(tǒng)計

一、 上班八小時意外的警示

1. 醉酒駕車重傷他人致死，共飲者要擔(dān)責(zé)嗎？

2. 共同飲酒，有人發(fā)生意外，誰負(fù)責(zé)？

二、 處理好幾個關(guān)系

1. 政務(wù)處分與處分是什么關(guān)系？

2. 黨紀(jì)處分和政務(wù)處分的關(guān)系？

三、 政務(wù)處分法重點(diǎn)解讀

1. 政務(wù)處分的種類

2. 政務(wù)處分的對象

3. 政務(wù)處分的期間及情形

四、 《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》六大紀(jì)律解讀及案例

1. 對黨員的紀(jì)律處分種類

2. 視頻：對中央精神口號式、機(jī)械式傳達(dá)

3. 新修訂的《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》

4. 政治紀(jì)律 案例一：妄議中央大政方針

5. 政治紀(jì)律 案例二：搞兩面派，做兩面人

6. 組織紀(jì)律 案例一：違反民主集中制原則

7. 組織紀(jì)律 案例二：不按規(guī)定報告?zhèn)€人事項(xiàng)

8. 廉潔紀(jì)律 案例一：借用管理和服務(wù)對象的欠款、車輛

9. 群眾紀(jì)律 案例一：侵害群眾利益

10. 工作紀(jì)律 案例一：不如實(shí)報告，數(shù)據(jù)造假

11. 生活紀(jì)律 案例一：公共場所行為不當(dāng)并造成不良影響

第五講 清廉金融文化融入銀行保險業(yè)企業(yè)文化

一、 推動銀行保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展意見解讀

1. 建立健全中國特色現(xiàn)代金融企業(yè)制度

2. 民主是什么？

3. 建設(shè)三位一體的民主政治

4. 加強(qiáng)銀行保險黨的政治建設(shè)

5. 全面推進(jìn)廉潔金融建設(shè)

二、 “三不”一體推進(jìn)作為深化金融領(lǐng)域反腐

1. 把不敢腐不能腐不想腐方針方略落實(shí)到正風(fēng)肅紀(jì)反腐各方面

2. 深刻領(lǐng)會清廉金融文化建設(shè)重要意義

3. 加強(qiáng)清廉金融文化建設(shè)  提升銀行保險反腐內(nèi)生動力

4. 案例：建行煙臺分行：嚴(yán)格落實(shí)全方位監(jiān)督制約機(jī)制

5. 案例：太平洋產(chǎn)險煙臺中支：揚(yáng)清風(fēng)正氣興清廉金融文化

6. 案例：河南：構(gòu)建“四位一體”清廉金融教育工作機(jī)制

7. 案例：多措并舉牢筑廉潔防線，馬上消費(fèi)全面推進(jìn)清廉金融文化建設(shè)

8. 部分實(shí)際操作案例匯總

結(jié)語：開啟“清廉之路”新征程