新場景下公司授信盡職調查與報告撰寫

課程大綱：

一、授信盡職調查方式與流程

1. 理解盡職調查 

1) 搜集信息 

2) 調查取證 

3) 尋找破綻 

4) 預測未來

2. 分析論證定律

1) 先人后事 

2) 先負后正 

3) 先外后內 

4) 先前后后 

5) 先簡后繁 

6) 先實后虛 

7) 先小后大 

8) 先動后靜

3. 盡職調查基本方法

1) 現場調查—看、聽、問、核、析 

2) 非現場調查—大數據運用途經與方法

4. 盡職調查主要流程及核心要義

1) 擬訂計劃 

2) 收集資料 

3) 實地調查 

4) 綜合評估

5. 不同企業盡職調查要點（案例分享）

1) 生產型企業

2) 商貿型企業

3) 集團型客戶

4) 小微信貸

5) 新建或擴建固定資產投資項目

二、盡職調查信息搜集與驗證 

1. 財務信息為信貸所用

1) 財報閱讀與理解 

2) 主要會計科目透視技能

3) 善用財務指標思維

2. 經營坐標圖分析論證

1) 四大象限特征

2) 不同企業畫像

3) 信貸風控策略

3. 信息有效識別與驗證

1) 經營軌跡和歷史數據

2) 行業分析與對比

3) 不同感官信息匯集驗證

4) 六類人群信息訪談情景演練

5) 以供產銷為核心的邏輯平衡

6) 全要素信息梳理與平衡

三、盡職調查報告撰寫要領 

1. 報告撰寫基本原則

1) 實事求是 

2) 條理清晰 

3) 分析透徹 

4) 邏輯合理 

5) 文從字順 

2. 主要架構和邏輯分析

1) 第一部分  授信業務背景必明內容 

2) 第二部分  經營和財務狀況分析核心要點 

3) 第三部分  借款原因和還款來源甄別思路 

4) 第四部分  第二還款來源質效評價 

5) 第五部分  風險和收益平衡技能 

6) 第六部分  授信方案、提款條件以及調整策略 

7) 第七部分  授信后監管指向與執行

[本大綱版權歸老師所有，僅供合作伙伴與本機構業務合作使用，未經書面授權及同意，任何機構及個人不得向第三方透露]

課程名稱：《新場景下公司授信盡職調查與報告撰寫》

主講：王耑紅老師6-12課時

課程大綱：

一、授信盡職調查方式與流程

1. 理解盡職調查 

1) 搜集信息 

2) 調查取證 

3) 尋找破綻 

4) 預測未來

2. 分析論證定律

1) 先人后事 

2) 先負后正 

3) 先外后內 

4) 先前后后 

5) 先簡后繁 

6) 先實后虛 

7) 先小后大 

8) 先動后靜

3. 盡職調查基本方法

1) 現場調查—看、聽、問、核、析 

2) 非現場調查—大數據運用途經與方法

4. 盡職調查主要流程及核心要義

1) 擬訂計劃 

2) 收集資料 

3) 實地調查 

4) 綜合評估

5. 不同企業盡職調查要點（案例分享）

1) 生產型企業

2) 商貿型企業

3) 集團型客戶

4) 小微信貸

5) 新建或擴建固定資產投資項目

二、盡職調查信息搜集與驗證 

1. 財務信息為信貸所用

1) 財報閱讀與理解 

2) 主要會計科目透視技能

3) 善用財務指標思維

2. 經營坐標圖分析論證

1) 四大象限特征

2) 不同企業畫像

3) 信貸風控策略

3. 信息有效識別與驗證

1) 經營軌跡和歷史數據

2) 行業分析與對比

3) 不同感官信息匯集驗證

4) 六類人群信息訪談情景演練

5) 以供產銷為核心的邏輯平衡

6) 全要素信息梳理與平衡

三、盡職調查報告撰寫要領 

1. 報告撰寫基本原則

1) 實事求是 

2) 條理清晰 

3) 分析透徹 

4) 邏輯合理 

5) 文從字順 

2. 主要架構和邏輯分析

1) 第一部分  授信業務背景必明內容 

2) 第二部分  經營和財務狀況分析核心要點 

3) 第三部分  借款原因和還款來源甄別思路 

4) 第四部分  第二還款來源質效評價 

5) 第五部分  風險和收益平衡技能 

6) 第六部分  授信方案、提款條件以及調整策略 

7) 第七部分  授信后監管指向與執行

[本大綱版權歸老師所有，僅供合作伙伴與本機構業務合作使用，未經書面授權及同意，任何機構及個人不得向第三方透露]