共同富裕下的資產(chǎn)安全與配置

課程背景：

共同富裕是2021年8月以來的熱門話題，習總書記更是親自撰文《扎實推進共同富裕》，全面論述國家對共同富裕的部署安排。從反壟斷、鄭爽偷逃稅、房地產(chǎn)稅到北交所，未來的每一項重大國家戰(zhàn)略中，我們都可以看到共同富裕的身影。

如何準確把握共同富裕的內(nèi)涵，將共同富裕與財富管理緊密結合，使共同富裕成為理財顧問的展業(yè)利器，是時下財富管理領域的必修課。共同富裕疊加財富傳承，更能激發(fā)客戶更強烈的財富規(guī)劃需求。

課程收益： 

本課程側重闡述共同富裕對高凈值人士資產(chǎn)安全、特別是存量財富歷史遺留風險、以及增量財富創(chuàng)造的挑戰(zhàn)，通過本課程的學習學員能夠：

1. 深刻理解共同富裕對高凈值人士的風險，特別是稅收、財富合規(guī)和投資安全的挑戰(zhàn)

2. 積累形形色色的高凈值人士財富風險案例和解決方案，參照用于自身展業(yè)

3. 獲取財富管理常用KYC工具、解決方案工具，提升展業(yè)能力

4. 熟悉財富規(guī)劃常用規(guī)劃工具，如家族信托、保單、保險金信托等

5. 培育學員在展業(yè)中的合規(guī)意識

課程對象：服務高凈值客戶、特別是企業(yè)家客戶的理財顧問

授課方式：講解、案例、互動

課程大綱/要點：

引言：財富風險的頂層框架

第一章：什么是共同富裕

第1節(jié)：疫情之后-世界性的貧富差距難題

第2節(jié)：中央要求的共同富裕

1、習總書記“扎實推進共同富裕”

2、中央財經(jīng)委會議中的“共同富裕”

第3節(jié)：共同富裕的“蝴蝶效應”

第二章：稅務合規(guī)

第1節(jié)：國家稅法體系

1、偷稅/避稅/節(jié)稅

2、稅收懲罰體系：罰與罪

3、稅收犯罪的機會成本

4、稅收安排扭曲產(chǎn)權關系

第2節(jié)：中國高凈值人士稅收風險的現(xiàn)狀

第3節(jié)：高凈值人士稅收征管風險再放大

1、中辦、國辦《關于進一步深化稅收征管改革的意見》

2、舉報：私人糾紛稅收化（案例分享）

3、征管：“以數(shù)治稅”在路上（案例分享）

4、中央：重點打擊逃避稅（案例分享）

5、加稅：從房地產(chǎn)稅開始

6、征管方式的交叉運用（案例分享）

第三章：產(chǎn)權合理

第1節(jié)：財富合法

1、民營企業(yè)家常見刑事風險一覽

2、看不見的風險：千金難買早知道

3、看不透的風險：從“富貴險中求”到“安全著陸”

第2節(jié)：產(chǎn)權隔離

1、切勿“被共同富裕”

2、來自婚姻風險的“被共同富裕”（案例分享）

3、來自債務風險的“被共同富裕”（案例分享）

4、來自繼承風險的“被共同富裕”（案例分享）

5、來自代持風險的“被共同富裕”（案例分享）

6、來自后代風險的“被共同富裕”（案例分享）

7、綜合案例：魯南制藥“貍貓換太子”專題

第3節(jié)：投資安全

1、房地產(chǎn)的夕陽

2、高科技的朝陽

3、資產(chǎn)配置：高凈值人士的常見誤區(qū)與改善

第四章：用對工具

第1節(jié)：基本原則

1、提高免稅資產(chǎn)額、降低匿名資產(chǎn)額

2、提高匿名資產(chǎn)額，降低顯名資產(chǎn)額

3、提高安全資產(chǎn)額，降低風險資產(chǎn)額

第2節(jié)：實操案例

1、提高免稅資產(chǎn)額：保單規(guī)劃

2、提高免稅資產(chǎn)額：信托基金

3、提高免稅資產(chǎn)額：資產(chǎn)配置（股權規(guī)劃）

4、提高免稅資產(chǎn)額：資產(chǎn)配置（業(yè)務規(guī)劃）

5、提高免稅資產(chǎn)額：身份規(guī)劃

6、提高免稅資產(chǎn)額：綜合規(guī)劃

7、提高安全資產(chǎn)額：資產(chǎn)配置的意義

8、提高安全資產(chǎn)額：房地產(chǎn)稅專題

9、提高匿名資產(chǎn)額：保單規(guī)劃+信托基金

10、提高匿名資產(chǎn)額：信托基金

第3節(jié)：找對專家

1、似是而非的“磚家方案”

2、客戶的挑戰(zhàn)：識別專業(yè)能力的能力

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