個(gè)貸客戶經(jīng)理營銷合規(guī)性及合規(guī)意識(shí)強(qiáng)化

課程大綱/要點(diǎn)：

一、金融風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理

1. 風(fēng)險(xiǎn)的定義與內(nèi)涵。

1) 狹義風(fēng)險(xiǎn)與廣義風(fēng)險(xiǎn)。

2) 風(fēng)險(xiǎn)、墨菲定律與海恩法則。

2. 金融風(fēng)險(xiǎn)的概念。

3. 金融風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。

4. 金融風(fēng)險(xiǎn)的主要類別。

1) 信用風(fēng)險(xiǎn)及案例

2) 市場風(fēng)險(xiǎn)及案例

3) 操作風(fēng)險(xiǎn)及案例

4) 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及案例

5) 法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及案例

6) 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)及案例

二、個(gè)貸業(yè)務(wù)典型違法違規(guī)案例分析

1. 違法違規(guī)行為表現(xiàn)形式。

1) 參與民間融資、非法集資。

2) 員工與外部人員勾結(jié)欺詐客戶。

3) 員工違規(guī)代客保管或代辦業(yè)務(wù)。

4) 員工與客戶發(fā)生資金往來或擔(dān)保往來。

5) 收受好處。

2. 金融職務(wù)犯罪罪名及案例。

1) 違法發(fā)放貸款罪。

2) 非法吸收公眾存款罪。

3) 侵犯公民個(gè)人信息罪。

4) 非國家公務(wù)人員受賄罪。

5) 吸收客戶資金不入賬罪。

6) 高利轉(zhuǎn)貸罪。

7) 職務(wù)侵占罪。

3. 個(gè)貸客戶經(jīng)理典型案件剖析。

1) 客戶經(jīng)理收受賄賂案。

2) 客戶經(jīng)理自貸自批案。

3) 客戶經(jīng)理違法發(fā)放貸款案。

4) 客戶經(jīng)理盜取客戶貸款資金額。

5) 客戶經(jīng)理勾結(jié)盜取客戶信息案。

三、客戶經(jīng)理職業(yè)道德教育

1. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。

2. 合規(guī)起源、意義與價(jià)值。

3. 合規(guī)風(fēng)控小技巧

1) 技巧1：正確理解銀行風(fēng)險(xiǎn)

2) 技巧2：牢記風(fēng)險(xiǎn)無處不在

3) 技巧3：養(yǎng)成良好職業(yè)習(xí)慣

4) 技巧4：不要把他人當(dāng)傻瓜

5) 技巧5：克服盲目從眾心理

6) 技巧6：敬畏底線主動(dòng)合規(guī)

4. 異常行為識(shí)別與防范。

1) 重點(diǎn)異常行為表現(xiàn)。

? 4類“積極型”異常行為。

? 8類“消極型”異常行為。

2) 異常行為預(yù)警信號(hào)。

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