| 主講老師： | 王敏求 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 法律風險指的是由于合約在法律范圍內無效而無法履行，或者合約訂立不當等原因引起的風險。法律風險主要發生在場外交易中，多由金融創新引發法律滯后而致。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2023-12-11 15:37 |
課程對象：商業銀行管理人員、客戶經理、柜員等
課程大綱/要點：
引言
一、強監管形勢與最新監管政策分析
1. 強監管起源與總體形勢。
1) 強監管起因；
2) 監管治亂象與內控合規管理建設年；
? 《持續深入做好銀行機構“內控合規管理建設年”有關工作的通知》
2. 最新監管政策解讀。
1) 《銀行保險機構大股東行為監管辦法(試行)》。
2) 《銀行保險機構關聯交易管理辦法》；
3) 《負債質量管理辦法》；
4) 《規范商業銀行通過互聯網開展個人存款業務有關事項的通知》；
5) 《關于防止經營用途貸款違規流入房地產領域的通知》；
6) 《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。
3. 違規行為與監管處罰。
1) 監管處罰重點梳理；
2) 違法違規案例分析。
二、銀行案件防控實務
1. 銀行案件防控整體形勢。
2. 銀行案件定義與內涵。
1) 業內案件；
2) 業外案件；
3) 案件風險事件。
3. 銀行案件特點。
4. 銀行案件的危害及后果。
1) 上追兩級、雙線問責、一案四問責；
2) 對個人及機構的重大影響。
5. 重點崗位案件風險表現形式。
三、銀行案件罪名及典型案例
1. 參與民間融資、非法集資。
1) 典型案例：員工參與非法集資案。
2) 非法集資罪解析。
2. 員工內部欺詐盜取銀行或客戶資金。
1) 典型案例：柜員盜取銀行資金案。
2) 典型案例：偽造金融票證盜取客戶資金案。
3) 金融憑證詐騙罪解析。
3. 員工違規代客保管或代辦業務。
1) 典型案例：利用超柜業務盜取客戶資金案。
2) 典型案例：員工違規代保管客戶重要物品。
3) 職務侵占罪名解析。
4. 員工與客戶發生資金往來或擔保往來。
1) 典型案例：指使下屬違法發放貸款案。
2) 典型案例：員工與中介合作違法發放貸款案。
3) 典型案例：客戶經理沉溺賭博騙取貸款案；
4) 違法發放貸款罪名解析。
5) 騙取貸款罪名解析。
5. 違規銷售理財產品。
1) 典型案例：某行巨額飛單案。
2) 非法吸收公眾存款罪。
6. 侵犯、泄露客戶隱私信息。
1) 典型案例：某行泄露客戶隱私事件。
2) 典型案例：內部員工盜取客戶信息案
3) 侵犯公民個人信息罪名解析。
四、內控合規管理要點
1. 案件動因與防控原理。
1) 案件動因分析；
2) 銀行理性犯罪模型解讀。
2. 大數據視角下的舞弊行為特征。
1) 年齡、學歷群體分析；
2) 舞弊行為控制措施；
3) 六個顯著預警信號。
3. 異常行為識別與防范。
1) 四類“積極型”異常行為；
2) 六類“消極型”異常行為；
3) 員工異常行為排查
4. 內控管理要點：
1) 常識。
① 大數據與案件的共性；
② 風險無處不在；
③ 事出反常必有妖；
2) 習慣。
① 操作管理習慣；
② 復核授權習慣；
③ 業務檢查習慣；
④ 日常生活習慣。
3) 態度：合規的價值與意義。
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