理財經理合規銷售與風險防范

課程對象：理財經理。

課程大綱/要點：

引言

一、商業銀行理財業務重點監管政策解讀

1. 強監管趨勢與監管形勢分析。

2. 合規管理建設年活動最新工作要求。

3. 商業銀行理財業務相關監管政策解析

1) 《關于加強金融消費者權益保護工作的指導意見》

2) 《商業銀行理財業務監督管理辦法》

3) 《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》

4) 《理財公司內部控制管理辦法》

5) 《理財公司理財產品銷售管理暫行辦法》

6) 《公開募集基礎設施證券投資基金指引（試行）》

7) 《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》

8) 《互聯網保險業務監管辦法》

二、理財業務違法違規案例剖析

1. “飛單”。

1) 典型案例：某支行巨額飛單事件；

2) 涉及罪名。

3) 風險點剖析及防控措施。

2. 代理銷售風險。

1) 典型案例：某行貴金屬違規銷售事件；

2) 涉及罪名。

3) 風險點剖析及防控措施。

3. “雙錄”機制風險。

1) 典型案例：某行“雙錄”工作不到位引發風險事件；

2) 涉及罪名。

3) 風險點剖析及防控措施。

4. 客戶資金安全風險。

1) 典型案例：某行理財經理盜取客戶資金事件；

2) 涉及罪名。

3) 風險點剖析及防控措施。

5. 侵犯公民個人信息罪解析。

1) 典型案例：某行泄露客戶信息事件；

2) 涉及罪名。

3) 風險點剖析及防控措施。

三、理財產品合規銷售要點

1. 銷售行為的定義及范圍。

2. 理財銷售禁止性行為及案例分析。

1) 誤導銷售表現形式及案例。

2) 虛假宣傳表現形式及案例。

3) 違規代客操作案例。

4) 私售“飛單”產品案例。

3. 強化銷售行為記錄要點。

四、理財經理職業道德教育

1. 合規的定義和性質。

2. 合規價值與意義（合規創造價值）。

3. 合規風控小技巧。

4. 異常行為識別與防范。

1) 4類“積極型”異常行為。

2) 8類“消極型”異常行為。

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