強監管形勢及監管政策解讀

課程對象：商業銀行管理人員、內控/風控/合規人員

課程大綱/要點：

引言

一、強監管趨勢與監管政策主要變化

1. 強監管起源與總體形勢

2. 監管治亂象政策沿革與最新工作要求

? 《持續深入做好銀行機構“內控合規管理建設年”有關工作的通知》

3. 金融機構改革與發展監管政策變化

4. 信貸支持與金融服務監管政策變化

二、法人治理相關監管政策

1. 《健全銀行業保險業公司治理三年行動方案（2020—2022年）》

2. 《銀行保險機構大股東行為監管辦法(試行)》

3. 《銀行保險機構關聯交易管理辦法》

三、個人信息保護及數據網絡安全

1. 《個人信息保護法》

2. 《網絡安全法》

3. 《征信業務管理辦法》

4. 《監管數據安全管理辦法（試行）》

四、商業銀行存貸款業務監管

1. 賬戶開戶與管理。

? 《企業銀行結算賬戶管理辦法》

? 《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

2. 存取款業務

? 《關于開展大額現金管理試點的通知》

? 《負債質量管理辦法》

? 《做好流動就業群體等個人銀行賬戶服務工作指導意見》

3. 貸款業務

? 《關于2022年進一步強化金融支持小微企業發展工作的通知》

? 《關于防止經營用途貸款違規流入房地產領域的通知》

? 《進一步做好地方政府隱性債務防范化解工作的指導意見》

五、商業銀行互聯網業務監管

1. 商業銀行互聯網業務概覽

2. 《電子銀行業務管理辦法》

3. 商業銀行互聯網存款業務監管政策解析

? 《規范商業銀行通過互聯網開展個人存款業務有關事項的通知》

? 《中國銀保監會辦公廳關于進一步規范商業銀行結構性存款業務的通知》

4. 商業銀行互聯網存款業務監管政策解析

? 《商業銀行互聯網貸款管理暫行辦法》

? 《關于進一步規范商業銀行互聯網貸款業務的通知》

? 《關于加強商業銀行互聯網貸款業務管理提升金融服務質效的通知》

六、商業銀行理財業務監管政策解讀

1. 《理財公司理財產品銷售管理暫行辦法》

2. 《公開募集基礎設施證券投資基金指引（試行）》

3. 《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》

4. 《互聯網保險業務監管辦法》

七、其他重點監管政策分析解讀

1. 《商業銀行法》修改意見稿

2. 《關于深化銀行業保險業“放管服”改革 優化營商環境的通知》

3. 《銀行保險機構涉刑案件管理辦法(試行)》

4. 《銀行保險機構應對突發事件金融服務管理辦法》

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