客戶資產配置與規劃

課程背景：

隨著商業銀行客戶服務與營銷市場競爭的加大，銀行20%主要貢獻客戶，成為各大銀行爭先營銷與服務的目標，如何對客戶進行分層管理，提供有差異化的服務，讓銀行客戶尤其銀行貴賓客戶，能夠感受到銀行對他們的重視和用心，從而提升客戶粘合度和忠誠度，幫助銀行提升業績和產能，讓客戶更加信賴銀行。

課程收益： 

1. 適應銀行專業化營銷轉型發展需要，明晰資產配置核心價值及對高端富裕客戶的必要性。

2. 學習并掌握為客戶提供專業、高效、個性化的資產配置服務的方法策略。

3. 學習并掌握財富管理資產配置的標準化工作流程和要求。

4. 掌握資產管理核心產品的底層風險識別與產品分析邏輯、績效評估方法。

課程對象：

網點負責人、理財經理主管、骨干理財經理、項目經理等初中級管理者

授課方式：講師講授、視頻演繹、案例分享、小組討論、角色扮演、講師點評

課程大綱/要點：

一、 WHY為什要做資產配置：協助客戶實現風險和收益的平衡

1. WHY資管新規要求

2. WHY客戶視角：

1) 資產配置可以滿足客戶的投資需求

2) 十年內資產表現輪動，沒有任一單一資產是常勝將軍

3) 資產組合表現優于單一資產

4) 資管新規下客戶面臨的挑戰

3. WHY銀行視角

二、 WHAT資產配置：專業、高效、個性化的服務

1.  什么是資產配置服務

2. 大類資產的組成與功能

3. 大類資產市場研究與策略配置技術

4. 了解客戶的投資習慣與風險偏好

5. 了解客戶收益要求、期限要求、投資限制要求

6. 為客戶制定資產配置規劃方案

三、 HOW資產配置：資產配置六步工作法

四、 產品要素“六看”黃金原則

1) 案例分析與實操

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