股債市場投資體系與私行客戶營銷（招行版本）

課程背景：

隨著俄烏局勢爆發，美元指數突破95大關口，臺海周邊波詭云譎，上海、北京疫情的突發其來到全民抗疫，唐山公務員的不作為到網紅出圈又漸漸冷漠的“新東方脫口秀”，當我們還在驚嘆“劉耕宏的完美生活”，殊不知煤炭石油板塊基金已經提前進入左側交易市場，少部分客戶賺的盆滿缽滿。當我們還在驚呼，凈值化理財凈值波動，高考考生釘子戶20幾年奮斗如斯，請問手機前的“我們”又如何面對，信息量暴漲的高凈值客戶投資者的專業“審視”呢？

突圍內卷的生活，不二的法門，在于構建一套屬于自己的完整的投資體系。面對波動處事不驚，面對回撤心知肚明的底氣，或許就是我們心心相念的分析體系了吧？為了能夠低位提升理財經理營銷信心，構筑良好的投資體系和習慣，我們開發本課程。旨在有效引導其，形成自我研判，管理好客戶資產，完成相關業績。

課程對象：總分行私行中心負責人、投資顧問、分支行個人金融及財富管理中心負責人、私人銀行部貴賓理財經理，以及其他對高凈值客戶開發感興趣的資深人士。

課程大綱：

一、資本市場基礎構成

1. 什么是資本市場

1.1資本市場定義

1.2資本市場分類

1.3資本市場的區別

2. 資本市場的融資體系

2.1主要參與者

2.2股權及股票融資體系

2.3債權融資者及體系

3. 我國的多層次市場

3.1從主板到五板的分類

3.2多層級市場分析圖譜

3.3員工營銷工具-《我國多層級市場圖譜》

二、市場主要熱點復盤

1. 歷史歸因法：A股下跌情緒面不穩

1.1 2022年公募、私募、A股漲跌情況及圖譜

1.2 2021年公募、私募、A股漲跌情況及圖譜

1.3 2020年公募、私募、A股漲跌情況及圖譜

2. 重要會議法：統一大市場及二十大

2.1 《中共中央、國務院關于加快建設全國統一大市場的意見》

2.2 統一大市場的目的、定義、背景情況分析

2.3 統一大市場的相關異動板塊

3. 重要政策法：穩住經濟大盤的舉措

3.1 《穩住經濟大盤的舉措》

3.2 人民日報時評內容

3.3 6方面33條指向的行業及基金漲幅

4. 重要事件法：全球重要事件的影響

4.1 俄烏局勢為什么是美俄的去庫存

4.2 美國單極世界的構建常用的武器

4.3 圍堵中國采用全球化手段的結果

5. 美國股市法：PCAOB/道瓊斯指數

5.1中概股暴跌背后的會計準測

5.2沒有商量余地的中概股實錘

5.3 道瓊斯指數發生了什么？

6. 美元指數法：全球貨幣變量和邏輯

6.1 美元指數95的門檻值

6.2 歷史上美元指數門檻

6.3 周邊臺海局勢及全球貨幣

7. 美國債券法：美債通脹和貨幣政策

7.1 美債發行的邏輯和相關部門

7.2 貨幣政策導致美債利率情況

7.3 利率倒掛主要參考什么指標

8. 大宗商品法：黃金石油定價和邏輯

8.1 黃金的定價和邏輯淺析

8.2 美通脹預期及黃金影響

8.3 影響石油波動的四因素

9. 黃金比例法：黃金比例和判斷趨勢

9.1 黃金比例的由來

9.2 為什么上證綜指總是在29xx-44xx波動？

9.3 怎么用黃金比例預知未來短期波動？

三、權益投資市場體系

1.權益市場分析邏輯

1.1宏觀-策略、行業

1.2微觀-公司、技術

1.3其他-資金、產品

2.權益市場分析體系

2.1市場分析的邏輯框架

2.2周期分析：全球產業革命周期

2.3經濟分析：G2經濟周期-美國經濟

2.4經濟分析：G2經濟周期-中國經濟

2.5策略分析：策略分析及行業分析

2.6基本分析：基于公司基本面的分析

2.7量價分析：A股量價齊跌，跌跌不休

2.8資金分析：基于貨幣和利率體系分析

2.9情緒分析：行為金融學和市場情緒判斷

2.10技術分析：基于主力散戶的博弈

2.11技術分析：技術分析：中證500及CTA策略何時企穩股到底震蕩多久

2.12定性分析：A股牛熊特征論

3.市場分析工具-PEST?

3.1 PEST?模板展示

3.2數據來源分析

3.3特殊數據邏輯

四、債券投資市場體系

1.債券基礎概念和分類

1.1定義、要素、意義

1.2分類：主體、形態、擔保、可轉化、可贖回等

2.國內債券市場邏輯

2.1國內債券市場邏輯樹

2.2國內債券邏輯樹釋義

2.3國內債券常見的縮寫 

3.債券價格的影響因素

3.1基礎影響

3.2利率債影響

3.3信用債影響

3.4可轉債影響

4.債券基金的投資邏輯

4.1短債、中長期債券，到期收益率問題

4.2久期與到期收益率問題

4.3三大歸因和一個結論分析最終債基投資

五、私行客戶營銷情景

1.“標簽化”高凈值客戶高凈值客戶的特征及定義

1.1全球高凈值客戶的定義標準及數量

1.2本土高凈值客戶的一般定義及分布

1.3本土高凈值客戶的發家史及盈利途徑

2.“客群類型”本土高凈值客戶的類型分析

2.1基于十大客群的高凈值客戶的投資心理學分析

2.1.1國企董監高及民營大型企業主（畫像、特征、話題）

2.1.2私企個體戶及律師等營銷（案例、原理、工具、話術）

2.1.3富二代客戶及其營銷方式（通用風水布局、工具、話術）

2.1.4其他6種嶄新案例及具體畫像剖析

2.2基于八大行業的高凈值客戶的財富管理觀分析

2.2.1TMT板塊（談資、產品如何切入，eg.保險金信托、股權信托）

2.2.2大消費、元宇宙、房地產（周期、定位、KOL等，eg.REITs）

2.2.3其他行業具體分析（新能源、新材料、金融同業、供應鏈等）

2.3基于十二種性格特征的高凈值客戶的財富管理觀分析

2.3.1春季性格（敢于突破和嘗試，熱情但是不持久）及應對策略

2.3.2夏季性格（靈活多變、能力強、邏輯好，卻徘徊猶豫在乎細節）

2.3.3秋季性格（黑白分明、神秘莫測、工作無懈可擊但是感情脆弱）

2.3.4冬季性格（嚴謹踏實不近人情，善良好幻想卻運氣頗佳）

3.真實案例探討及分析

3.1根據客戶提前提供的客戶標簽進行分析（如有）

3.2根據講師洽談經驗的客戶進行深入分析（截止到2022年5月，100+案例，資產50萬到20億，1000萬以上洽談及輔導學員人次1900余人）

3.3課間就學員提出的具體客戶，現場解讀（如有）

[本大綱版權歸老師所有，僅供合作伙伴與本機構業務合作使用，未經書面授權及同意，任何機構及個人不得向第三方透露]