柜面業務操作（法律）風險防控 新員工

【課程對象】新員工

【課程收益】

1、了解當前社會背景和監管趨勢，明確風險防控工作壓力。

2、認識各類柜面業務中蘊藏的操作（法律）風險。

3、通過真實案例學習，強化風險防控意識和問題解決能力。

【課程時間】6小時

【課程大綱】

一、商業銀行運營操作風險防控的壓力

1、外部風險沖擊持續加大（案例）

2、監管現階段檢查重點及趨勢（案例）

3、員工風險行為引發內部案件增加（案例）

二、個人銀行結算賬戶之客戶身份識別三審

1、一審開戶文件

（1）有效證件及輔助證件的審核認定

（2）聯網核查系統功能（案例）

2、二審意愿

（1）涉及銀行賬戶買賣的可疑開戶特征（案例）

3、三審身份

（1）冒名、假名開戶的作案手法（案例）

（2）如何識別冒名開戶（案例）

三、保護客戶信息安全

1、刑法：侵犯公民個人信息罪（案例）

2、民法典：自然人的個人信息受法律保護（案例）

3、監管對金融消費權益保護工作的要求 信息安全權（案例）

四、現金出納業務風險防控

  1、現金柜臺管理要求（案例）

  2、現金調撥規章制度（案例）

  3、現金收付合規流程（案例）

  4、假幣收繳合規流程（案例）

  5、殘缺污損人民幣兌換管理要求

  6、不宜流通人民幣紙幣、硬幣金融行業標準

  7、全額清分和冠字號碼查詢工作管理要求

  8、人民幣券別調劑服務管理要求

五、電子銀行業務風險防控

  1、電子銀行功能的開通與秘鑰交付（案例）

2、業務功能風險提示的附隨義務（案例）

六、自助設備及智慧柜臺風險防控

  1、外部環境因素風險防控

  （1）設備管理與維護

  （2）監控管理與錄像檢查（案例）

  （3）公民個人信息保護

  2、人員因素風險防控

  （1）公正透明、服務群眾（案例）

  （2）熟知業務、適度服務（案例）

  （3）嚴守底線、防控案件（案例）