| 主講老師： | 楊飛 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 法律就是國家按照統治階級的利益和意志制定或認可、并由國家強制力保證其實施的行為規范的總和，包括憲法、法律、行政法規、條例、規章、判例、習慣法等各種成文法和不成文法。法屬于上層建筑范疇，決定于經濟基礎，并為經濟基礎服務。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2023-12-14 14:44 |
【課程對象】高級柜員、會計主管、檢輔人員等
【課程收益】
1、了解當前社會背景和監管趨勢，明確運營操作（法律）風險的來源和危害。
2、通過真實案例學習，強化一線人員風險防控意識。
3、以典型銀行業務為出發點，學會舉一反三，防控風險、化解危機。
【課程時間】6小時
【課程大綱】
一、商業銀行運營操作風險防控的壓力
1、外部風險沖擊持續加大（案例）
2、員工風險行為引發內部案件增加（案例）
3、監管現階段檢查重點及趨勢
（1）“斷卡行動”的社會背景及其對銀行的影響（案例）
（2）基于防詐騙目標的金融監管行動及對銀行的要求
（3）反洗錢領域的金融監管要求、處罰及趨勢分析（案例）
（4）取消企業銀行賬戶許可后對企業賬戶管理的整體要求
二、銀行結算賬戶的開立之客戶身份識別三審
1、一審開戶文件和印鑒
（1）失效身份證應對建議及依據（案例）
（2）上門開戶的風險防控
（3）客戶風險等級評定（案例）
2、二審意愿
（1）涉及銀行賬戶買賣的可疑開戶特征（案例）
（2）個人客戶開戶理由審核要點
（3）通過紙面資料分析空殼公司可疑特征（案例）
（4）通過法人對談確認開戶用途合理性（案例）
（5）通過現場盡職調查識別可疑開戶（案例）
（6）拒絕可疑開戶的法律、法規依據和溝通話術（案例演練）
3、三審身份
（1）冒名、假名開戶的作案手法（案例）
（2）如何識別冒名開戶（案例）
（3）冒名、假名開戶的應對措施（案例）
（4）冒名開戶的法律責任認定（案例）
三、特殊客戶群體業務辦理舉措
1、特殊人群相關法律法規
（1）監管對金融消費權益保護工作的要求 受尊重權（案例）
（2）民法典中民事行為能力的認定標準
（3）民法典中有關“代理”的規定
2、16周歲以下未成年人
（1）法定監護關系證明文件（案例）
（2）不應由基層群眾性自治組織（村居委會）出具證明的事項
（3）機構指定監護的認定（案例）
（4）監護人變更的法律途徑（案例）
（5）遺囑指定監護的認定
3、身體不便的成年客戶群體
（1）委托書的要素要求（案例）
（2）境內委托公證文書審核（案例）
（3）境外委托公證的受理要求（案例）
（4）面談面簽合規要點（案例）
（5）服刑人員業務受理建議（案例）
（6）刑拘階段業務受理建議（案例）
4、精神殘疾的成年客戶群體
（1）可受理的身體狀況證明（案例）
（2）受理殘疾人證的注意事項及真偽查詢（案例）
（3）受理醫院診斷的注意事項（案例）
（4）機構指定監護的認定（案例）
（5）意定監護公證的認定（案例）
5、客戶突發昏迷就醫的情況應對建議
（1）作為醫療費用的查詢舉措（案例）
（2）作為醫療費用的取款舉措（案例）
四、銀行結算賬戶的使用
1、轉賬業務風險防控
（1）電信詐騙識別與攔截（案例）
（2）監督公轉私資金用途 了解公私財產混同的法律風險（案例）
（3）保持對大額交易臨界值的敏感性（案例）
2、對賬業務合規要點
（1）對賬頻率要求
（2）保證對賬質量
（3）不兼容崗位分離制度（案例）
3、可疑行為人工監測要點（案例）
五、查凍扣業務風險防控
1、一個合規流程
（1）審核有權機關及其相應權限
①不同有權機關權限總結（隨時更新）
②律師調查取證落地舉措（案例）
③凍結期限的計算（案例）
（2）審核有權機關工作人員身份證件
①不同有權機關工作人員身份證件總結（案例）
②瑕疵證件的處置（案例）
③執行人員數量的認定（案例）
（3）審核有權機關法律文書
①異地有權機關委托當地相關單位代辦的情形
②法律文書的審核要點（案例）
③瑕疵法律文書的處置（案例）
2、兩個業務難點
（1）輪候凍結
①輪候凍結書寫回執規范要點（案例）
②輪候凍結涉及續凍情況優先順位的排序（案例）
③輪候凍結生效的處置及到期日的認定（案例）
（2）凍結、扣劃權限的認定與移交
①不同有權機關凍結、續凍及扣劃的處置（案例）
②同一有權機關凍結及扣劃的分析要點（案例）
③稅務機關優先的情況
3、三個常見矛盾
（1）規避有權機關處罰
①積極配合、及時受理、回執準確（案例）
②避免內部工作習慣違反法律法規（案例）
③處罰依據
（2）保護銀行合法利益
①銀行對保證金享有優先受償權
②保證金賬戶被凍結后應及時準備相關材料（案例）
③稅收優先于“銀行對保證金優先受償”的情況（案例）
（3）保護客戶合法利益
①不得凍結扣劃的賬戶資金總結
②實操中有權機關對于“不得凍結扣劃”的異議應對（案例）
③對客戶保密與告知的標準（案例）
六、會計主管內控管理能力提升
1、向下管理
（1）員工行為管理（案例）
（2）日常督導培訓效能提升（案例）
（3）激勵策略建議（案例）
2、向上管理
（1）DISC性格模型
（2）工作匯報的STAR模型（案例）
（3）對上級的“合規管理” （案例）
3、橫向管理
（1）員工職業道德風險防控（案例）
（2）內控、營銷、服務平衡的藝術
（3）“先跟后帶“的溝通技術（案例）
4、對外協調
（1）客戶心理需求分析（案例）
（2）客戶預期管理（案例）
（3）異議場景下的有效溝通（話術）
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