| 主講老師： | 楊飛 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 法律就是國家按照統治階級的利益和意志制定或認可、并由國家強制力保證其實施的行為規范的總和，包括憲法、法律、行政法規、條例、規章、判例、習慣法等各種成文法和不成文法。法屬于上層建筑范疇，決定于經濟基礎，并為經濟基礎服務。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發展 | 金融資本 | 商業模式 | 戰略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業4.0 | 電力行業 | | |
| 更新時間： | 2023-12-14 14:47 |
【課程對象】反洗錢專員等
【課程收益】
1、全面學習反洗錢相關業務知識，了解行業最新動態。
2、分析真實案例和監管處罰，深入理解相關法律法規。
3、結合實際情況，落實可疑交易調查、報告工作要點。
【課程時間】6小時
【課程大綱】
模塊一 概述
一、什么是反洗錢
1、什么是洗錢
（1）洗錢犯罪的起源和手法變化（案例）
（2）我國洗犯罪的發展史（案例）
（3）洗錢三步曲（案例）
2、反洗錢法律法規體系
（1）刑法修正案中洗錢罪的變化（案例）
（2）即將面臨修訂的《反洗錢法》
（3）金融行業的反洗錢法規
3、銀行業的反洗錢義務
（1）銀行業反洗錢工作內容
（2）跨國銀行反洗錢工作現狀（案例）
（3）國內銀行反洗錢工作現狀（案例）
二、銀行業開展反洗錢工作的意義
1、規避監管處罰的需要
（1）國內宏觀監管趨勢
①近年監管處罰數據統計
②近年監管處罰數據分析
③雙監管時代趨勢研判
（2）國內微觀監管變化
①監管檢查重點調整（案例）
②監管檢查方式調整（案例）
③監管處罰方式調整（案例）
（3）反洗錢領域監管處罰的國際形勢（案例）
2、穩健經營、規避風險的需要
（1）暴露在高度洗錢風險下的銀行業務（案例）
①現金出納業務
②國內、國際轉賬結算業務
③票據業務
④電子銀行業務
⑤信貸業務
⑥理財業務
⑦保管箱業務
⑧投資銀行業務
（2）風險為本 主動合規
（3）反洗錢處罰和制裁對銀行的負面影響（案例）
3、銀行從業人員遠離洗錢犯罪的需要
（1）洗錢犯罪為銀行帶來巨額經濟利益（案例）
（2）洗錢犯罪對金融專業人士的腐蝕（案例）
（3）銀行營銷人員如何平衡業務與反洗錢工作（案例）
模塊二 大額可疑交易上報
一、大額交易報告
1、大額交易標準
2、大額交易報告要求
3、人工關注大額交易的臨界值（案例）
二、可疑交易報告
1、可疑交易調查
（1）可疑交易的來源
①反洗錢監測系統
②高風險業務（案例）
③可疑人員和可疑行為（案例）
（2）反洗錢調查流程
①客戶身份重新識別
②客戶詢證（案例）
③信息整合 主觀分析（案例）
（3）調查的信息來源（案例）
（4）可疑交易判斷
①地下錢莊可疑交易特征（案例）
②電信網絡詐騙可疑交易特征（案例）
③貪腐洗錢可疑交易特征（案例）
④毒品洗錢可疑交易特征（案例）
⑤走私洗錢可疑交易特征（案例）
⑥非法集資洗錢可疑交易特征（案例）
2、可疑交易報告
（1）有犯罪線索的可疑交易報告要求（案例）
（2）可疑交易報告基本結構和撰寫要點（案例）
（3）可疑交易報告后續控制措施
京公網安備 11011502001314號
