清廉合規從業 杜絕職務犯罪

【課程對象】中、高層管理人員

【課程收益】

1、認識職務犯罪的可怕后果，樹立清廉合規從業意識。

2、剖析銀行職務犯罪的類型、表現形式和原因。 

3、以法律和監管法規為出發點，理解合規內涵、明晰履職底線，達到警示效果。

【課程時間】6小時

【課程大綱】

一、銀行職務犯罪的危害及后果

（一）近期銀行案件分享（實時更新）

（二）銀行職務犯罪三重后果

1、法律懲處

（1）刑事拘留

（2）罪名及構成要件

（3）量刑標準

2、銀保監會行政處罰

（1）逐年攀升的規范性文件和罰單數量

（2）行政處罰的手段：警告\罰款\沒收違法所得\責令停業整頓\吊銷金融許可證\取消董(理)事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格\禁止一定期限直至終身從事銀行業工作等

（3）行政處罰的原則：上追兩級、雙線問責

3、行內處分

（三）銀行職務犯罪的特殊性

二、典型銀行職務犯罪案例剖析

（一）表現形式：結算業務\理財業務\信貸業務\票據業務等

（二）主要罪名、構成要件、量刑標準及案例

2 非國家工作人員受賄罪/詐騙罪：銀行行長內外勾結，套取同業資金14.5億

2 挪用資金罪：銀行行長深陷賭博漩渦，挪用客戶貸款資金獲刑

2 違法發放貸款罪：為冒名貸款大開綠燈，銀行行長擔責

2 吸收客戶資金不入賬罪：銀行零售客戶經理在行長的指使下利用假理財套取資金3000余萬元

2 集資詐騙罪：銀行行長充當資金掮客，造成巨額損失

2 貸款詐騙罪：銀行行長伙同他人利用虛假證件騙取銀行貸款獲刑

2 票據詐騙罪：銀行行長違規提供擔保，商業承兌匯票騙取大額資金

2 侵犯公民個人信息罪：銀行行長授意柜員違法提供客戶賬戶明細，卷入法律糾紛，面臨監管問責

2 洗錢罪：銀行員工協助客戶轉移資金，卷入洗錢犯罪

（三）職務犯罪的三類動因：動機\漏洞\權限

三、銀行管理人員的清廉合規修養

（一）確立正確的人生觀、價值觀

1、個人利益與職業道德的選擇

2、業務發展與內控合規的平衡

3、職務權利與法律法規的界限

（二）清廉合規的原則

1、知法、懂法、守法

2、嚴守底線，防范腐蝕

3、海恩法則：從“說到”到“做到”