商業銀行運營監督檢查效能提升

【課程對象】運營檢輔人員等

【課程收益】

1、了解監管形勢，明確運營監督檢查輔導管理的重要性。

2、聚焦法律法規，掌握運營合規管理和業務輔導的依據。

3、結合典型案例，分享運營監督和檢查效能提升的方法。

【課程時間】6小時

【課程大綱】

一、當前強監管形勢

1、人民銀行近年檢查及處罰

（1）銀行結算賬戶管理

（2）反洗錢

2、銀保監會近年檢查及處罰

（1）行政處罰的一般原則

（2）雙罰制趨增

3、強監管的目的與發展方向

（1）防范電信網絡新型違法犯罪

（2）反洗錢的標準化、智能化、國際化

（3）人民幣國際化對金融監管的影響

二、運營督導的主要原則

1、像監控一樣做監督

（1）客觀真實

分享：“責任到人”的發展之路

（2）統一標準

案例：新老員工的不同待遇

（3）長期持續

案例：情緒化的家長給孩子帶來多大傷害？

2、像敵人一樣做檢查

（1）表面合規與實質風險的把控

案例：人離物鎖的意義何在？

（2）全面細致、充分揭示

案例：差錯，不患多而患輕視

（3）游擊戰與持久戰相結合

分析：例行檢查與突擊檢查針對的不同問題

3、像家長一樣做輔導

（1）監督、檢查與輔導并重

案例：授人以魚不如授人以漁

（2）有理有據有案例的輔導手法

示例：案例+總結+法規+措施

（3）以服務心態堅持做好輔導

分享：成年人學習的特點

三、運營督導的提升方向

1、業務管理

（1）當前監管熱點：客戶身份識別

案例1:瑕疵證件的受理原則

案例2:可疑開戶的識別和把控

案例3:非自然人客戶身份識別要素

（2）日常疑難業務

案例1:特殊客戶群體的代理業務受理

案例2:繼承人有權支取存款嗎？

案例3:扣劃與否，誰說了算？

（3）特事特辦的底線

案例：拿什么拯救你，突發疾病入院的客戶？

2、人員管理

（1）員工日常行為規范督導

案例：業務合規重要，業務以外的合規同樣重要

（2）銀行員工職業道德教育

案例：非法吸存，突破職業道德底線，更突破法律紅線！

（3）員工異常行為排查管理

案例：她為何將銀行款箱搬回了家？

3、考核機制

（1）風險分級，獎懲有度

案例：某行不同支行流程銀行退件考核機制比較

（2）盡職免責，保護員工

案例：盡職免責，法院背書！

（3）風險共擔，團隊共進

分享：團隊角色理論