民法典背景下抵押擔保與信貸保全160個問題及對策——匹配120個經典案例與實戰操作

民法典、解釋、判例，對銀行防范貸款風險、化解不良貸款和清收保全有重大深遠影響，講解160個問題及對策，匹配120個經典案例，1天課程。

適用銀行客戶經理、支行負責人、營銷人員、信貸管理人員、清收保全人員，借鑒講解的一個問題和案例，少出現一筆不良就是幾百萬、幾千萬；借鑒一個問題和案例，抵押擔保有效，少損失幾百萬元或幾千萬元。既為經營發展做貢獻，又給員工搞福利。

第一章 合同12個問題及對策

一、格式條款被認定無效，借款人不用還款案例1

二、使用格式合同文本，應注意兩大風險

三、銀行不盡職，判決借款合同和抵押合同無效案例6

四、八個方面確保借款合同、保證合同合法有效

十二、銀行收貸順序新規定及對策案例11

第二章  訴訟時效4個問題及對策

一、手機錄音或短息催收，中斷訴訟時效案例12

四、非郵局快遞收無法確認送達，不中斷時效案例14

第三章  擔保38個問題及對策

第一節  保證人不承擔或承擔部分保證責任10種情形   

一、擔保合同無效，保證人不承擔或承擔部分保證責任

二、無股東會授權為間接控股股東擔保無效案例15

三、保證合同補填內容晚簽訂時間不承擔保證責任案例16

四、銀行明知續貸償還過橋資金，新增保證人免責

十、銀行知道貸款被借款人挪用，保證人免責案例22

第二節  特殊情況25種情形擔保有效

一、四種情形沒有擔保授權，擔保有效  案例23

二、相保即使沒機關擔保授權，擔保仍然有效案例24

三、擔保沒授權，符合真實意思擔保仍有效案例25

四、擔保公司主張超比例擔保無效，不支持案例26

五、決議股東簽名偽造主張擔保無效不支持案例27

二十四、違反監管規定，并不必然擔保合同無效案例46

二十五、確保借新還舊貸款擔保有效三個方法

第三節  債務加入3個問題及對策

一、債務加入承擔連帶責任，須同時具備五個條件

二、債務加入沒有相應授權無效案例47

三、執行程序第三人承諾加入債務列為被執行人案例48

第四章  房屋抵押53個問題及對策

第一節  不能行使或影響行使抵押權15種情形

一、四種權利優先于銀行抵押權

二、抵押的房屋設立居住權，影響處置抵押物

三、銀行對未辦登記有過錯減輕抵押人賠償責任案例49

四、加蓋公章名章，法定代表人不知情抵押無效案50

五、抵押清單填寫有問題，減少抵押擔保金額案例51

十五、銀行知道間接改變用途，第三抵押人免責案例61

第二節  15種情形銀行仍享有抵押權

一、抵押財產毀滅征收就保險金補償金優先受償案例62

二、銀行不知道借款人改變用途，抵押有效案例63

三、未成年人名下房屋抵押有效的情形案例64

十三、拍賣刑事追贓房產銀行抵押有效優先受償案例74

十四、抵押物是贓款購置，五個方面主張有優先受償權

十五、借新還舊貸款抵押有效，三種操作方法

第三節  抵押財產擔保范圍六個問題及對策

一、抵押范圍約定不一致以合同約定為準案例75

六、以前抵押登記寫本金，確認僅本金優先受償怎么辦

第四節  最高額抵押4個問題和對策

一、已貸款納入最高額抵押未變更登記仍有效案例76

四、防控最高額抵押法律和操作風險六個對策

第五節  在建工程抵押8個問題及對策

一、建設工程價款優先銀行抵押權受償的三個條件

二、建設工程價款僅本金優先受償案例77

七、工程款不具備優先權，銀行可行使撤銷權案例82

八、工程款不能就房屋對應土地拍賣款優先受償案例83

第六節  虛假租賃對抗抵押權5個問題及對策

一、房屋租賃權對抗抵押權或查封處置的四個條件

二、假租賃兩種方法，解決假租賃四種方法

五、租賃權對抗抵押權以設立時間占有為標準

第五章  動產抵押和質押14個問題及對策

一、四種權利優先銀行動產抵押權

二、動產抵押登記須約定禁止轉讓和擔保范圍

三、動產質押有效設立的四個條件

四、銀行未控制質押物，法院判決質押無效案例86

五、私售質押物監管承擔30%賠償責任案例87

六、欠監管費監管退出質押煤炭沒優先受償權案例88

七、沒銀行指令私自放貨，監管承擔賠償責任案例89

十四、正常授信，動產質押須做好九個重點工作

第六章  應收賬款質押保理16個問題及對策

一、未按規定操作，保理合同認定借款合同案例90

二、未確認應收款，以登記主張優先不支持案例91

三、虛假應收款蓋章，次債務人50%賠償責任案例92

四、虛構應收款共同侵權，次債務人80%賠償案例93

五、次債務人配合虛增應收款質押，視債務加入案例94

六、虛構應收款質押，騙取銀行貸款3億案例95

十五、防控虛假應收賬款：審核11個風險點

十六、銀行可直接向質押應收款債務人主張權利案例102

第七章  權利質押6個問題及對策

一、上市公司股權質押審核九個內容

二、銀行股權質押登記被偽造注銷，形成不良案例103

三、特許經營權不宜拍賣，其應收賬款優先案例104

六、對信用證提單貨物享有質權優先受償案例108

第八章  保證金8個問題及對策

一、授信保證金合法有效的七個條件

二、授信客戶保證金賬戶被凍結，銀行采取三個措施

三、符合條件即使保證金浮動，不影響效力案例109

五、銀承保證金符合特定化移交占用優先受償案例110

八、保證金特定化不等于固定化，合法有效案例112

第九章  共有財產抵押3個問題及對策

一、不能證明銀行知道未經配偶同意，抵押有效案例113

二、隱瞞婚姻關系，盡義務，抵押共同財產有效案例114

三、善意取得抵押權未經共有同意，抵押仍有效案例115

第十章  銀行擔保7個問題及對策

一、民法典擔保司法解釋對銀行擔保效力的規定

二、承諾續貸還過橋，判決銀行承擔連帶責任案例116

三、銀行部門承諾續貸還過橋，承擔還款責任案例117

四、加蓋支行業務專用章，銀行承擔還款責任案例118

五、分行主管負責人承諾，銀行承擔賠償責任案例119

六、支行副行長口頭承諾續貸還過橋，銀行賠償案例120

七、銀行參與或承諾過橋還貸五大風險點