AFP考前沖刺

課程背景：

國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)本身有108課時(shí)的認(rèn)證課程，是以全大綱全覆蓋為特點(diǎn)，課時(shí)比較多，但如能學(xué)完知識(shí)點(diǎn)掌握會(huì)比較扎實(shí)。但對(duì)于AFP考試拿證來(lái)說(shuō)，這個(gè)認(rèn)證課程就不太合適，需要再加一門以考試內(nèi)容為主的沖刺課程。

本課程講述內(nèi)容為課程中相對(duì)的重點(diǎn)難點(diǎn)以及學(xué)員易錯(cuò)點(diǎn)，不覆蓋所有考試范圍。

課程收益： 

通過本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠：

1. 清晰知道每一部分的必考知識(shí)點(diǎn)。告訴學(xué)員知識(shí)點(diǎn)記憶邏輯和方法，提升學(xué)員對(duì)知識(shí)點(diǎn)的記憶。

2. 熟練掌握各大規(guī)劃計(jì)算的應(yīng)用。

3. 提升學(xué)員解題思路和解題技巧。老師講解題目，講解考官出題思路和邏輯。

課程對(duì)象： 有一定基礎(chǔ)的學(xué)員

授課方式： 面授、案例演繹

課程大綱/要點(diǎn)：

一、金融理財(cái)基礎(chǔ)

1. 金融理財(cái)概述與CFP認(rèn)證制度

1) 4E認(rèn)證體系-工作經(jīng)驗(yàn)

2) 4E認(rèn)證體系-職業(yè)道德

2. 經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí)

1) GDP與經(jīng)濟(jì)周期

2) 國(guó)際收支平衡表

3) 貨幣政策與財(cái)政政策

3. 金融理財(cái)法律

1) 民事主體

2) 夫妻財(cái)產(chǎn)制度與分割

3) 法定繼承與遺囑繼承

4. 貨幣時(shí)間價(jià)值與理財(cái)資訊平臺(tái)的運(yùn)用

1) 規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算

2) 不規(guī)則現(xiàn)金流的計(jì)算

3) 有效年利率

4) 房貸攤銷名

二、家庭綜合理財(cái)

1. 家庭財(cái)務(wù)報(bào)表編制與財(cái)務(wù)診斷

1) 家庭財(cái)務(wù)的三組基本概念

2) 儲(chǔ)蓄運(yùn)用分析

3) 資產(chǎn)負(fù)債表與收支儲(chǔ)蓄表的關(guān)系

4) 家庭財(cái)務(wù)比率分析

2. 居住規(guī)劃

1) 租購(gòu)房決策--凈現(xiàn)值法

2) 目標(biāo)精算法

3. 子女教育金

1) 子女教育金需求與供給計(jì)算

2) 子女教育金投資報(bào)酬率

4. 信用與債務(wù)管理

1) 信用的概念與信用記錄

2) 信用決策

3) 家庭負(fù)債管理

三、投資規(guī)劃

1. 投資基礎(chǔ)

1) 直接融資與間接融資

2) 金融市場(chǎng)及其分類

3) 持有期收益率

4) 必要收益率

2. 現(xiàn)金及其等價(jià)物

3. 債券市場(chǎng)與債券

1) 債券定價(jià)模型

2) 債券價(jià)格的影響因素

3) 債券的收益率

4. 股票市場(chǎng)與股票投資

1) 股票數(shù)量的變動(dòng)

2) 股利支付

3) 交易指令

4) 融資融券

5) 相對(duì)估值

5. 期權(quán)基礎(chǔ)知識(shí)

1) 期權(quán)的概念及分類

2) 期權(quán)的到期價(jià)值

3) 期權(quán)的到期利潤(rùn)

6. 外匯與匯率

1) 影響匯率變動(dòng)的因素

2) 利率平價(jià)理論

7. 貴金屬投資基礎(chǔ)

1) 黃金價(jià)格的影響因素

8. 基金投資

1) 基金的分類

2) 基金申購(gòu)與贖回的相關(guān)計(jì)算

9. 理財(cái)產(chǎn)品投資

1) 理財(cái)產(chǎn)品構(gòu)成要素及分類

2) 收益率的正態(tài)分布

10. 投資組合理論

1) 資產(chǎn)組合的收益與風(fēng)險(xiǎn)

2) 有效集與投資者的選擇

3) 資本市場(chǎng)線

11. 投資人特征分析

1) 客戶的客觀風(fēng)險(xiǎn)承受能力和主觀風(fēng)險(xiǎn)容忍態(tài)度

12. 資產(chǎn)配置與績(jī)效

1) 資產(chǎn)配置過程與方法

2) 投資組合績(jī)效評(píng)估

3) 經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

四、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃

1. 風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理

1) 保險(xiǎn)業(yè)的無(wú)形風(fēng)險(xiǎn)因素

2) 風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策選擇

2. 保險(xiǎn)基本原理

1) 保險(xiǎn)的基本原則

2) 保險(xiǎn)合同的主體與權(quán)利義務(wù)

3) 保險(xiǎn)合同的效力

3. 人壽保險(xiǎn)

1) 可轉(zhuǎn)換條款和可續(xù)保條款

2) 終身壽險(xiǎn)現(xiàn)金價(jià)值積累

3) 傳統(tǒng)壽險(xiǎn)產(chǎn)品

4) 新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品

5) 壽險(xiǎn)合同條款

6) 壽險(xiǎn)保額計(jì)算

4. 年金保險(xiǎn)

1) 年金險(xiǎn)與壽險(xiǎn)的比較

2) 按年金給付終止時(shí)間劃分

3) 按年金領(lǐng)取人數(shù)劃分

五、個(gè)人所得稅及其稅務(wù)優(yōu)化

1. 個(gè)人所得稅制度

1) 納稅人

2) 專項(xiàng)附加扣除

3) 稅收優(yōu)惠

4) 應(yīng)納稅額計(jì)算--預(yù)扣預(yù)繳

5) 應(yīng)納稅額計(jì)算--匯算清繳

6) 應(yīng)納稅額計(jì)算--代扣代繳

2. 稅務(wù)優(yōu)化

1) 全年一次性獎(jiǎng)金的安排

2) 經(jīng)營(yíng)所得的安排

3) 專項(xiàng)附加扣除人的安排

4) 股權(quán)激勵(lì)的安排

六、員工福利和退休規(guī)劃

1. 薪酬體系

1) 薪酬體系

2. 員工福利

1) 員工福利的類型

3. 法定福利

1) 基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度

2) 基本醫(yī)療保險(xiǎn)制度

3) 失業(yè)保險(xiǎn)制度

4) 工傷保險(xiǎn)制度

5) 住房公積金制度

4. 薪酬的測(cè)算

1) 薪酬的測(cè)算

5. 退休規(guī)劃的要素與方法

1) 測(cè)算規(guī)劃時(shí)點(diǎn)人力資本

2) 測(cè)算余生平滑消費(fèi)水平

6. 退休規(guī)劃制作流程

1) 退休規(guī)劃制作流程

7. 綜合案例分析

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