金融機構高管人員法商提升之道

課程大綱/要點：

一、新形勢下的金融業合規管理

1、 新經濟形勢下的金融監管趨勢

2、 強監管下的金融機構合規管理要求

3、 金融機構風險的緣起——主要風險類型介紹及內外因分析

二、商業銀行法律風險概述

1、 金融機構法律風險的定義及理解

2、 我國金融業相關法律體系及監管要點

三、金融機構業務經營中主要法律風險點

(一) 合同管理相關

1. 格式合同霸道嗎——銀行格式合同的法律認定及免責事項邊界

2. 從儲戶被搶銀行擔責談銀行的合同締約過失責任

3. 機構內部規定的效力與告知義務

4. 金融機構的印章管理規范——蘿卜章、預留印鑒等常見法律風險

5. 線上合同的訂立及電子簽名的效力分析

6. 無合同也擔責的擔憂——金融機構如何規避“表現代理”風險

(二) 信貸類業務相關

1. 實質審查or形式審查——信貸主體及擔保主體的法律審查要點

2. 借款的特殊主體問題及違法放貸風險規避

3. “假按揭”風險的防范與化解

4. “借新還舊”的法律性質及銀行風險規避

5. 金融機構風險債權的處置及司法救濟過程中的注意事項

6. 企業破產程序中的金融機構債權保護

(三) 負債類業務相關

1. 存款自愿原則與金融機構過錯責任的司法認定

2. 違規開戶風險與審查原則的理解

3. 高息攬儲風險與計息規則的注意事項

4. 儲戶信息保密及侵犯公民信息涉及的法律責任

5. 冒領存款風險與銀行掛失業務的法律要求

6. 存取款錯誤風險與不當得利的返還主張

(四) 擔保相關

1. 萬花筒中練就“火眼金睛”——金融機構常見擔保的選擇及審查要點

2. 擔保無效的情形及銀行“脫保”風險規避

3. 從重復抵押談我國《物權法》下優先權的理解

4. 以實務角度談各類擔保品的處置技巧及第三人抗辯情形辨析

5. 政府承諾函的法律性質及實際效力

(五) 其它經營相關

1. 客戶摔倒，銀行賠償——金融機構經營場所的管理義務

2. 員工犯罪，銀行亦擔責——員工違規引發的金融機構法律責任風險

3. 從“名存實借”談民間借貸與非法集資的界定

4. 金融機構在爭議解決中的證據固定——兼談我國訴訟法舉證責任的分攤

5. 電信詐騙中的協助義務

6. 商業銀行反洗錢法律問題研究

7. 理財、代銷業務中的法律風險防范

8. “創新”還是違規？——辨別金融創新業務與法律“紅線”間的界限

四、金融機構法律風險管理體系構建

1. 目前商業銀行法律風險管理體系的主要問題

2. 商業銀行風險意識文化的建立

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