信用卡業務核心法律風險防范及未來執法趨向解讀

課程大綱/要點：

一、 信用卡業務法律環境及趨勢分析

1、 從13號文開始說起——近期值得關注的法律法規解讀

2、 責任邊界在哪里？——常見信用卡業務爭議類型及處罰情形

二、信用卡業務全流程法律風險管理及對策分析（各章節結合案例解析及對策應對）

1、 謹言慎行——產品宣傳的文本話術管理及“紅線”禁止行為

2、 資信審核查什么？——審查難點及重點解析

3、 怎么查？——民法典時代下的銀行信貸審查要求

4、 授信額度怎么確定？——授信額度管理要點解析

5、 交易條件怎么定？——信用卡合同的條款設計（費率、期限、違約責任、格式合同等）

6、 信用卡業務中的交易安全防范——驗證風險、盜刷風險、套現風險防范

7、 借款人惡意轉移資產怎么辦 ？——關于金融機構抗辯權規則解讀

8、 莫讓判決變廢紙——信貸催收實務分享及司法救濟過程中的注意事項

三、應關注的新課題

1、 電子合同與銀行互聯網信貸業務相關法律問題

2、 信用卡業務與消費者保護——常見信用卡業務投訴情形及銀行應對建議

3、 “銀信合作”大數據風控下的責任邊界——征信新政對信用卡業務的影響

4、 夫妻共同債務規則調整對信用卡業務的影響

5、 誰動了我的客戶信息？——《民法典》體系下客戶信息管理

6、 信用卡業務高發刑事犯罪問題及銀行風險防范

7、 金稅四期與信用卡業務

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