待客之道——金融機構多場景營銷法律風險防范指南

課程大綱/要點：

一、大時代下的金融產品營銷合規管理（20-30分鐘）

1. 強監管、促穩定——我國金融消費者保護與金融產品營銷合規的現狀及趨勢

2. 賣者盡責，買者自負——金融機構營銷環節法律風險防范的基本邏輯

3. 規則解析——金融產品營銷環節所涉核心法律法規介紹

二、多場景、多環節風險識別及防范（各章節結合實務案例+操作建議）

1. 概述

1) 以案說法——常見理金融產品營銷環節糾紛類型分析

2) 理財是否受《消費者權益保護法》規范？——投資者與機構間法律關系解析

3) 銷售機構可能承擔什么責任？——金融產品銷售者的法律責任邊界

2. 宣傳推介合規管理

1) “謹言”——產品宣傳推介文本的合規管理

2) “慎行”——營銷人員的話術管理及自我保護

l 面談中的注意事項

l 電話訪談中的注意事項

l 朋友圈、社交媒體推廣中的注意事項

3) “網紅直播”、“明星代言“背后的隱患——金融產品廣告及導流中的合規管理

3. 投資者適當性管理

1) 誰能 “賣”？誰能 “買？——各類理財產品銷售及認購資質之比較

2) 重災區里筑起防火墻——機構在投資適當性爭議中的抗辯思路與技巧

3) 客戶“手寫承諾“是否就萬事大吉？——產品營銷中的機構告知義務解析

4. 合同管理

1) 如何避免理財合同被認定成霸王條款 ？——民法典時代金融機構格式條款的使用技巧

2) “面簽”不僅是面談+簽署——合同簽署環節的注意事項

5. 客戶信息及隱私權保護

1) “三最原則”是什么?——金融機構關于客戶信息處理的原則及注意事項

2) 處罰力度有多大？——關于個人信息保護的法律責任及風險規避

3) 如何規避“大數據殺熟”嫌疑？——客戶信息使用及產品推廣中的法律風險

6. 其它

1) 互聯網營銷合規——金融產品網絡營銷新規解讀

2) 機構合作營銷合規——“客源引流”、“中介”合作中的避坑指南

3) 定價合規管理——“質價不符”風險及防范

4) 場所管理——客戶沙龍、機構網點的客戶人身權益保障問題

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